Avis Interactive Brokers 2026 : choisir un courtier américain, une bonne idée ?
Acteur historique du monde du trading et leader mondial de l’investissement boursier, Interactive Brokers propose l’une des offres de courtage les plus compétitives du marché.
Malgré une ouverture de compte un peu fastidieuse et un service client majoritairement anglophone peu réactif, le jeu en vaut la chandelle en raison de l’étendue de l’univers d’investissement proposé et de la compétitivité des frais de courtage.
Pour les résidents français, ouvrir un compte Interactive Brokers via ProRealTime permet de bénéficier d’un service client français et de contourner la plupart des obstacles présents lors d’une ouverture de compte en direct auprès du broker américain.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Mon expérience personnelle
Suite l’ouverture d’un compte Interactive Brokers en 2018, j’ai pu tester l’offre de trading sur Actions et Futures que j’utilise depuis ce jour au quotidien pour mes activités de day trading.
La création du compte est effectivement assez complexe en raison des multiples mesures de sécurité (renforcées pour les non-résidents américains), mais cela est aussi un gage de sérieux.
Bien plus transparent que les applications de trading « gratuites », Interactive Brokers ne propose pas l’approche ludique que certains primo-traders apprécient, mais elle reste, à mes yeux, la meilleure option pour trader et investir à l’international avec sérieux.
L’offre en partenariat avec ProRealTime me permet de bénéficier de surcroît du professionnalisme du logiciel ProRealTime (et de son service client français) au sujet duquel je vous avais déjà partagé mon avis détaillé.
L’avis NewTrading
Interactive Brokers occupe la deuxième place de notre sélection des meilleures plateformes de trading avec une note moyenne de 83,75/100.
| Critères de notation | Interactive Brokers | concurrents |
|---|---|---|
| Expérience utilisateur | 80% | 78% |
| Fonctionnalités techniques | 90% | 60% |
| Support client | 70% | 75% |
| Rapport qualité/prix | 95% | 70% |
| Note moyenne | 83,75% | 70,75% |
Les avis clients Interactive Brokers
Les avis clients Interactive Brokers ne font pas dans la demi-mesure : d’un côté les investisseurs très satisfaits de la compétitivité des frais et de la robustesse de la plateforme de trading, et de l’autre, ceux frustrés par la complexité de l’ouverture de compte et le manque de disponibilité du service client anglophone.
Les forces d’Interactive Brokers
Des frais de courtage ultra-compétitifs
Grâce aux effets de volume, Interactive Brokers est en mesure de proposer des frais parmi les plus compétitifs du marché.
Deux modes de tarification sont ainsi proposés pour le trading des actions : une tarification fixe (Fixed) et une tarification dégressive (Tiered).
Mais attention, si la tarification dégressive peut sembler plus attractive, elle présente davantage de frais tiers (frais de bourse, frais des régulateurs, frais de clearing…) !
Frais de courtage des actions américaines
| Volume mensuel | IBKR dégressif | IBKR Fixe |
|---|---|---|
| Moins de 300 000$ | 0,0035$ | 0,005$ |
| 300 001$ à 3 000 000$ | 0,0020$ | |
| 3 000 001$ – 20 000 000$ | 0,0015$ | |
| 20 000 001$ – 100 000 000$ | 0,0010$ | |
| > 100 000 000$ | 0,0005$ | |
| Minimum par ordre | 0,35$ | 1$ |
| Maximum par ordre | 1% | 1% |
| Frais des régulateurs | Oui | Oui |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais intermédiaires tiers | Oui | Non |
Par exemple, acheter 100 actions américaines à 25€ l’unité (soit un total de 2500€) vous coûtera 1$ avec la formule IBKR Fixe.
Frais de courtage des actions françaises
| Volume mensuel | IBKR dégressif | IBKR Fixe |
|---|---|---|
| Moins de 50 000 000€ | 0,05% | 0,05% |
| 50 000 000€ à 100 000 000€ | 0,03% | |
| 100 000 000€ à 500 000 000€ | 0,02% | |
| > 500 000 000€ | 0,015% | |
| Minimum par ordre | 1,25€ | 3€ |
| Maximum par ordre | 29€ | Aucun |
| Frais des régulateurs | Non | Non |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais intermédiaires tiers | Non | Non |
Par exemple, acheter 75 actions françaises à 80€ l’unité (soit 6 000€) vous coûtera 3€ avec la formule IBKR Fixe.
Frais de courtage des Futures US
| Volume mensuel (Contrats) | IBKR dégressif | IBKR Fixe |
|---|---|---|
| Moins de 1000 | 0,85$/contrat | 0,85$/contrat |
| 1001 à 10 000 | 0,65$/contrat | |
| 10 001 à 20 000 | 0,45$/contrat | |
| > 20 000 | 0,25$/contrat | |
| Frais des régulateurs | Oui | Oui |
| Frais de bourse | Oui | Oui |
| Frais overnight | Oui | Non |
Attention, ces frais pour les Futures sont à prévoir à l’achat, mais aussi à la revente ! Pour un aller-retour sur le Future Dow Jones, vous paierez donc 0,85$ à l’achat et 0,85$ à la vente, soit 1,70$ par contrat.
Frais de courtage du Future CAC 40
| Volume mensuel (Contrats) | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 1000 | 0,90€/contrat | 2€/contrat |
| 1001 à 10 000 | 0,60€/contrat | |
| 10 001 à 20 000 | 0,40€/contrat | |
| > 20 000 | 0,25€/contrat | |
| Frais des régulateurs | Oui | Non |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais overnight | Oui | Non |
Pour un aller-retour sur le contrat Future CAC 40 avec la formule IBKR Fixe, vous paierez 2€ à l’achat et 2€ à la revente, soit 4€ au total.
Autres frais de trading
Interactive Brokers ne présente pas (ou très peu) de frais divers hors frais de courtage !
| Frais d’ouverture | 0€ |
| Frais d’inactivité | 0€ |
| Frais de fermeture | 0€ |
| Frais de garde | 0€ |
| Frais de tenue de compte | 0€ |
| Frais d’abonnement | 0€ |
| Frais de versement par virement | 0€ |
| Frais de retrait | 1 retrait gratuit par mois, puis 8€/retrait |
| Frais de change | Non (taux de change interbancaire) |
Un univers d’investissement très étendu
Interactive Brokers propose l’univers d’investissement le plus étendu du marché avec des titres financiers et produits dérivés, répartis sur 200 pays et plus de 170 places financières.
| Produits financiers disponibles |
|---|
| ✅ Actions |
| ✅ Obligations |
| ✅ Matières premières |
| ✅ Paires de devises |
| ✅ ETP de cryptomonnaies |
| ✅ ETF |
| ✅ CFD |
| ✅ Futures |
| ✅ Warrant |
| ✅ Turbos |
| ✅ Options |
Au-delà des places boursières américaines et européennes, il est possible d’investir facilement dans des marchés plus exotiques (Inde, Japon, Corée du Sud, Australie, Afrique du Sud…).
Une stabilité financière historique
Interactive Brokers est un des acteurs les anciens et les plus sérieux du marché du courtage.
Fondé en 1978 par Thomas Peterfly sous le nom de T.P & Co, le groupe devient officiellement Interactive Brokers Group en 2000.
Plusieurs organismes américains sont en charge de la supervision du broker : la Securities and exchange commission (SEC) et la Financial industry regulatory authority (FINRA).
En Europe, Interactive Brokers est régulé par la Central Bank of Ireland et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.
Listée au NASDAQ sous le code IBKR, Interactive Brokers compte pas moins de 4,13 millions d’utilisateurs de par le monde, et publie ses comptes chaque année comme toute société cotée.
Enregistré auprès de l’ACPR sous les numéros 90879 et 90296, Interactive Brokers ne figure pas sur la liste noire de l’AMF et ne fait l’objet d’aucune mise en garde de la part des autorités françaises.
Les faiblesses d’Interactive Brokers
Un service client anglophone peu réactif
Le service client est bien le talon d’Achilles du courtier américain.
Outre le fait qu’il ne soit proposé qu’en anglais (ce qui peut éventuellement poser problème si vous n’êtes pas tout à fait à l’aise avec la langue de Shakespeare), le support client Interactive Brokers fonctionne via un système de « tickets » à ouvrir via sa messagerie sécurisée.
Problème, les réponses mettent parfois beaucoup de temps à arriver…
Plusieurs clients mentionnent notamment un traitement à géométrie variable, avec un support client beaucoup plus réactif pour les gros traders et des petits porteurs relativement délaissés (ce qui peut tout à fait se comprendre dans une logique économique, mais qui mériterait peut-être davantage de transparence).
Une ouverture de compte fastidieuse
L’ouverture d’un compte Interactive Brokers relève d’un petit parcours du combattant.
D’une part parce que les procédures KYC américaines pour les investisseurs non-résidents sont parmi les plus strictes au monde, mais aussi parce que le parcours d’ouverture de compte mériterait vraiment d’être optimisé ; à commencer par le formulaire de soumission des documents et justificatifs !
Une prise en main difficile
La quantité de plateformes, outils techniques, et produits financiers proposés par Interactive Brokers a de quoi donner le tournis.
Mais à vrai dire, l’amplitude de la gamme de service n’est pas vraiment le problème.
Ce qui risque de vous donner du fil à retordre est davantage l’expérience de navigation dans les menus et pages proposées par l’interface Web qui ressemble, il faut bien le reconnaître, à un vrai labyrinthe…
Comprendre l’offre Interactive Brokers
Types de comptes
L’offre Interactive Brokers propose un compte de trading classique, ainsi qu’un PEA.
| Types de comptes disponibles |
|---|
| ✅ Compte démo |
| ✅ Investissement fractionné |
| ✅ PEA |
| ❌ PEA PME |
| ❌ Compte titres |
| ✅ Compte trading |
| ✅ Effet de levier |
| ✅ Vente à découvert |
Le compte de démonstration Interactive Brokers
Interactive Brokers propose un compte de démonstration pour découvrir sa plateforme de trading (Trader Workstation – TWS), son application mobile (IBKR Mobile) et ses outils.
Une fois l’essai gratuit terminé, vous pouvez alors poursuivre le parcours d’inscription initié sans interruption et procéder à l’ouverture d’un compte de trading réel.
Les applications mobile Interactive Brokers
Interactive Brokers propose actuellement trois applications mobiles pour répondre aux besoins des différents types d’investisseurs.
Pour les débutants, l’application IBKR GlobalTrader offre une expérience simplifiée pour trader des actions, des ETF et des options dans le monde entier. Les investisseurs peuvent commencer à acheter des actions avec seulement 1 $ et trader des fractions d’actions. L’application permet également d’ouvrir un compte de trading simulé pour essayer d’exécuter des transactions avant d’ouvrir un compte réel.
IBKR Mobile est plus adaptée aux investisseurs intermédiaires et avancés qui ont besoin de la puissance nécessaire pour trader des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et bien plus encore sur plus de 150 marchés dans le monde entier. Où que vous soyez, vous pouvez accéder à l’ensemble de l’offre de produits IBKR avec des types d’ordres avancés et des outils de trading sophistiqués.
Avec IBKR Impact, vous pouvez investir dans des actions d’entreprises respectueuses de l’environnement. Disponible sur iOS et Android (tablette ou smartphone), cette application permet de trouver et d’investir dans des entreprises qui partagent vos valeurs.
Alternatives Interactive Brokers
Les principales alternatives à Interactive Brokers sont à ce jour ProRealTime et Saxo.
| Critères | Interactive Brokers | ProRealTime & IBKR | Saxo Banque |
|---|---|---|---|
| Avis clients | 3,6 / 5 | 4,8 / 5 | 3,5 / 5 |
| Expérience utilisateur | 80% | 80% | 80% |
| Fonctionnalités techniques | 90% | 100% | 80% |
| Support client | 70% | 90% | 90% |
| Rapport qualité/prix | 95% | 80% | 70% |
| Note NewTrading | 83,75% | 87,5% | 80% |
| Avis complet | – | Avis ProRealTime | Avis Saxo |
Conclusion
Avec son univers d’investissement extraordinaire et ses frais très compétitifs, le courtier Interactive Brokers reste la solution de courtage numéro 1 du marché pour investir à l’international et trader sur une large gamme de produits financiers au meilleur prix.
L’étendue des fonctionnalités de trading et des informations financières proposées par la plateforme pourra en revanche donner le tournis aux investisseurs débutants.
FAQ
Comment contacter le service client par téléphone quand on est client IBKR ?
(ou comment parler à un humain au téléphone sans attendre 45 minutes ?)
Le service client d’IBKR est joignable par téléphone, 24h/24, et 5j/7, mais de nombreux clients font état d’un temps d’attente élevé et regrette que le support soit majoritairement anglophone.
Pour contourner ce problème, vous pouvez connecter votre compte IBKR à la plateforme de trading ProRealTime. Vous bénéficierez de l’assistance d’un chargé de clientèle francophone joignable sur un numéro de téléphone français.
Comment avoir une assistance en français quand on est client IBKR ?
Pour contacter Interactive Brokers, vous pouvez ouvrir un ticket dans votre messagerie sécurisée, en ayant sélectionné le français, au préalable, dans vos paramètres de langue principale.
Il est également possible d’appeler le service client par téléphone et de choisir le français pour vos échanges. Toutefois, les équipes francophones ne sont pas nombreuses et vous risquez de devoir expliquer votre problème en anglais.
Pour être sûr d’avoir un interlocuteur en français, vous pouvez lier votre compte Interactive Brokers à ProRealTime. Les chargés de clientèle de ProRealTime se chargeront ensuite de vous guider dans vos démarches.
Comment connecter mon compte Interactive Brokers à ProRealTime ?
Si vous possédez déjà un compte chez Interactive Brokers Irlande, vous pouvez le rattacher à ProRealTime pour trader via la plateforme de trading. Le service client de ProRealTime peut vous assister dans cette démarche en deux étapes :
1. vous saisissez le code de ProReaTime dans les paramètres de votre compte Interactive Brokers ;
2. puis, vous ouvrez un compte de trading auprès de ProRealTime.
Nous avons testé la procédure en conditions réelles, et le processus a été fluide et rapide, facilité par l’assistance de ProRealTime. (Pour la petite histoire, j’avais mis le mauvais justificatif de domicile, et la conseillère de ProRealTime m’a contactée et s’est chargée de rectifier le tir.)
Comment trader sur le web avec un compte IBKR ?
Pour trader depuis un navigateur web, Interactive Brokers met à votre disposition le Portail Client, une interface avec toutes les fonctionnalités pour gérer votre portefeuille.
Si vous possédez un compte IBKR, en partenariat avec ProRealTime, vous pouvez trader directement depuis la version Web de ProRealTime. Cette plateforme de trading vous permet de gérer vos ordres depuis les graphiques et de mener vos analyses techniques avec une grande précision.
Comment trader sur mobile avec un compte IBKR ?
Pour trader depuis votre mobile avec Interactive Brokers, vous avez l’embarras du choix. Le courtier possède trois applications pour smartphone : IBKR GlobalTrader pour les débutants, IBKR Mobile pour les traders plus expérimentés et IMPACT dédiée aux investissements responsables.
Les clients IBKR & ProRealTime peuvent aussi télécharger la version Mobile de ProReaTime, une réplique de la version Web, adaptée aux smartphones, qui permet de trader depuis les graphiques et d’analyser les graphiques.
Quel logiciel de trading installer sur son ordinateur avec un compte IBKR ?
Interactive Brokers a développé deux logiciels à télécharger sur votre ordinateur. Trader Workstation (TWS) est une plateforme de référence parmi les traders, mais elle est parfois jugée trop complexe par ses utilisateurs. IBKR Desktop est une version plus récente et plus intuitive, mais elle ne comporte pas toutes les fonctionnalités de TWS.
Autre solution pour les clients d’IBKR & ProRealTime, la version Complète de ProRealTime est un logiciel de qualité professionnelle, qui comporte des fonctionnalités avancées, comme le trading automatique, des outils de scalping ou de market replay, et qui vous permet de trader au carnet d’ordres.
Quelles alternatives à Trader Workstation (TWS) ?
(ou pourquoi faut-il un doctorat en informatique pour utiliser TWS ?) TWS est à la fois une référence pour certains traders et un cauchemar pour d’autres. Interactive Brokers en a bien conscience, c’est pourquoi ils ont créé IBKR Desktop, un logiciel plus intuitif et épuré, accessible aux débutants, mais pouvant satisfaire les besoins des traders plus avancés.
Interactive Brokers permet aussi de connecter votre compte à des plateformes tierces, comme celle de ProRealTime. Vous avez alors accès à ProRealTime Complète, un logiciel très complet et particulièrement adapté à l’analyse technique.
Comment trader depuis les graphiques avec un compte Interactive Brokers ?
Vous pouvez trader depuis les graphiques via les versions Web, Mobile et Complète de ProRealTime. Il suffit de connecter votre compte IBKR à ProRealTime pour profiter de toutes les fonctionnalités de la plateforme.
Combien d’ordres faut-il passer pour que ProRealTime soit gratuit avec IBKR ?
Si vous êtes clients d’Interactive Brokers, le trading depuis la version Web et Mobile de ProRealTime est gratuit, quel que soit le nombre d’ordres que vous passez.
Les versions Complète et Premium nécessitent un abonnement, mais leur tarif est dégressif et dépend du nombre d’ordres passés tous les mois. Chaque ordre vous donne droit à 1€ de remise sur le prix de l’abonnement.
Ainsi, la version Complète est gratuite si vous exécutez 30 ordres de bourse par mois. Pour la version Premium, il faut compter 84 ordres mensuels pour bénéficier de la gratuité.
Fondateur et rédacteur en chef de NewTrading.fr, Maxime vous partage son expérience pour découvrir le trading sans vous faire plumer. Diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille, Maxime pratique le trading depuis 2009.
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