Avis Interactive Brokers [2024] : À Lire Avant de Se Lancer
Acteur historique et référence mondiale du marché du trading et de l’investissement boursier, Interactive Brokers propose une très large gamme de produits financiers internationaux.
Malgré une ouverture de compte un peu fastidieuse, le jeu en vaut la chandelle en raison de la compétitivité des frais de courtage et de la qualité de l’interface de trading qui permettent une gestion vraiment professionnelle de son portefeuille.
Suite à mon ouverture d’un compte Interactive Brokers en 2018, j’ai pu tester l’offre de courtage sur Futures proposée par ce broker américain et apprécier la compétitivité de ses frais de courtage.
La création du compte et l’accès à l’interface de trading sont effectivement assez complexes à première vue en raison des multiples mesures de sécurité qui pourront rebuter les débutants, mais cela est aussi un gage de sérieux.
Plus transparente et plus professionnelle que la plupart des néo-courtiers, l’offre de ce broker historique ne propose pas l’approche gamifiée et ludique du trading que certains primo-traders pourraient apprécier, mais elle reste à mes yeux la meilleure option pour investir à l’international avec sérieux.
Le Trading ne convient qu’à une clientèle avisée capable de comprendre le fonctionnement de produits financiers complexes (Futures, Options, CFD…) et de supporter des risques élevés, dont des pertes supérieures aux dépôts.
À qui s’adresse l’offre Interactive Brokers ?
L’offre Interactive Brokers est destinée aux investisseurs avertis désireux de diversifier et d’internationaliser leur portefeuille d’investissement et leurs stratégies de trading.
Les primo-investisseurs et traders débutants pourraient en revanche être un peu désorientés par l’immensité de la gamme d’actifs proposés et la grande quantité d’informations financières et de fonctionnalités de trading.
Au-delà des particuliers, Interactive Brokers propose des solutions pour les holdings patrimoniales, les entreprises et les institutions financières (avec la possibilité de passer des ordres directement via API).
Interactive Brokers est-il fiable ?
Oui, Interactive Brokers est un courtier sérieux.
Enregistré auprès de l’ACPR sous les numéros 90879 et 90296, Interactive Brokers ne figure pas sur la liste noire de l’AMF. Ce broker américain ne fait pas non plus l’objet d’une mise en garde de la part des autorités françaises.
Fondé en 1978 par Thomas Peterfly, Interactive Brokers Group est d’abord connu sous le nom de T.P & Co jusqu’en 2000, où le courtier devient officiellement Interactive Brokers (UK) Limited.
Plusieurs organismes américains sont en charge de la supervision du broker :
- la Securities and exchange commission (SEC) ;
- la Financial industry regulatory authority (FINRA).
Listée au NASDAQ sous le code IBKR, Interactive Brokers compte pas moins de 2,56 millions d’utilisateurs de par le monde et publie ses comptes chaque année comme toute société cotée.
Au-delà de sa conformité aux règles fixées par les organismes internationaux de régulation, Interactive Brokers cumule également les récompenses.
Rien que cette année, Interactive Brokers a d’ores et déjà remporté les prix de « meilleur courtier en ligne » délivrés par BrokerChooser, StockBroker.com et Nerdwallet !
Comprendre l’offre Interactive Brokers
L’offre Interactive Brokers propose un compte de trading classique, mais ne propose pas de PEA.
| Types de comptes disponibles |
|---|
| ✅ Compte démo |
| ✅ Investissement fractionné |
| ❌ PEA |
| ❌ PEA PME |
| ❌ Compte titres |
| ✅ Compte trading |
| ✅ Effet de levier |
| ✅ Vente à découvert |
Interactive Brokers propose l’univers d’investissement le plus étendu du marché avec pas moins d’un million de titres financiers et produits dérivés, répartis sur 200 pays et plus de 150 places financières.
Au-delà des places boursières américaines et européennes, il est possible d’investir facilement dans des marchés plus exotiques (Inde, Japon, Corée du Sud, Australie, Afrique du Sud…).
| Produits financiers disponibles |
|---|
| ✅ Actions |
| ✅ Obligations |
| ✅ Matières premières |
| ✅ Paires de devises |
| ✅ Cryptomonnaies |
| ✅ ETF |
| ✅ CFD |
| ✅ Futures |
| ✅ Warrant |
| ✅ Turbos |
Avec près de 65 000 actions internationales, 100 000 obligations et plus de 45 000 fonds d’investissements proposés par Interactive Brokers, difficile de ne pas trouver son bonheur !
Les frais d’Interactive Brokers
Grâce aux effets de volume, Interactive Brokers est en mesure de proposer des frais parmi les plus compétitifs du marché.
| Frais divers (hors frais de courtage) | |
| Frais d’ouverture | 0€ |
| Frais d’inactivité | 0€ |
| Frais de fermeture | 0€ |
| Frais de garde | 0€ |
| Frais de tenue de compte | 0€ |
| Frais d’abonnement | 0€ |
| Frais de versement par virement | 0€ |
| Frais de retrait | 1 retrait gratuit par mois, puis 8€/retrait |
| Frais de change | Non (taux de change interbancaire) |
Interactive Brokers Lite VS Interactive Brokers Pro
Deux formules sont proposées par Interactive Brokers : IBKR Lite et IBKR Pro.
Malheureusement, IBKR Lite (l’offre de trading zéro commission sur les actions américaines et les ETF) est pour le moment réservée aux résidents américains…
Accessible aux résidents français, la formule Interactive Brokers Pro ne propose pas de trading zéro commission, mais elle dispose en revanche de l’une des meilleures qualités d’exécution du marché, notamment grâce au système propriétaire IB SmartRoutingSM chargé de rechercher le meilleur prix disponible sur les différentes places boursières et dark pools.
Interactive Brokers Pro Fixed VS Interactive Brokers Pro Tierced
Interactive Brokers Pro propose deux modes de tarification pour le trading des actions : une tarification fixe (Fixed) et une tarification dégressive (Tiered). Mais attention, si la tarification dégressive peut sembler plus attractive, elle présente davantage de frais tiers !
Frais de courtage des actions américaines
| Volume mensuel | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 300.000$ | 0,0035$ | 0,005$ |
| 300.001$ à 3,000,000$ | 0,0020$ | |
| 3.000.001$ – 20.000.000$ | 0,0015$ | |
| 20.000.001$ – 100.000.000$ | 0,0010$ | |
| > 100.000.000$ | 0,0005$ | |
| Minimum par ordre | 0,01$ | 0,01$ |
| Maximum par ordre | 1% | 1% |
| Frais des régulateurs | Oui | Oui |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais intermédiaires tiers | Oui | Non |
Par exemple, 100 actions américaines achetées à 25€ l’unité vous coûteront 1€ avec la formule IBKR Pro – Fixed.
Frais de courtage des actions françaises
| Volume mensuel | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 50.000.000€ | 0,05% | 0,05% |
| 50.000.000€ à 100.000.000€ | 0,03% | |
| 100.000,000€ – 500.000.000€ | 0,02% | |
| > 500.000.000€ | 0,015% | |
| Minimum par ordre | 1,25€ | 3€ |
| Maximum par ordre | 29€ | Aucun |
| Frais des régulateurs | Non | Non |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais intermédiaires tiers | Non | Non |
Par exemple, 75 actions françaises achetées à 80€ l’unité vous coûteront 3€ avec la formule IBKR Pro – Fixed.
Frais de courtage des Futures US
| Volume mensuel (Contrats) | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 1000 | 0,85$/contrat | 0,85$/contrat |
| 1001 à 10.000 | 0,65$/contrat | |
| 10.001 à 20.000 | 0,45$/contrat | |
| > 20.000 | 0,25$/contrat | |
| Frais des régulateurs | Oui | Oui |
| Frais de bourse | Oui | Oui |
| Frais overnight | Oui | Non |
Frais de courtage du Future CAC 40
| Volume mensuel (Contrats) | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 1000 | 0,90€/contrat | 2€/contrat |
| 1001 à 10.000 | 0,60€/contrat | |
| 10.001 à 20.000 | 0,40€/contrat | |
| > 20.000 | 0,25€/contrat | |
| Frais des régulateurs | Oui | Non |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais overnight | Oui | Non |
Attention, ces frais pour les Futures sont à prévoir à l’achat, mais aussi à la revente ! Pour un aller-retour sur le contrat Future CAC 40 avec la formule IBKR Pro – Fixed, vous paierez donc 2€ à l’achat et 2€ à la revente, soit 4€ au total.
Frais de courtage du Future CAC 40 Mini
| Volume mensuel (Contrats) | IBKR Pro – Tiered | IBKR Pro – Fixed |
|---|---|---|
| Moins de 1000 | 0,20€/contrat | 0,40€/contrat |
| 1001 à 10.000 | 0,12€/contrat | |
| 10.001 à 20.000 | 0,08€/contrat | |
| > 20.000 | 0,05€/contrat | |
| Frais des régulateurs | Oui | Non |
| Frais de bourse | Oui | Non |
| Frais de clearing | Oui | Non |
| Frais overnight | Oui | Non |
Bon à savoir :
Cette grille tarifaire complète mise à jour par Interactive Brokers contient le détail des frais de courtage proposés par Interactive Brokers en fonction de la formule choisie, des places financières et des volumes traités.
Ouvrir un compte de démonstration Interactive Brokers
Interactive Brokers propose un compte de démonstration pour découvrir sa plateforme de trading (Trader Workstation – TWS), son application mobile (IBKR Mobile) et ses outils.
Une fois l’essai gratuit terminé, vous pourrez alors poursuivre le parcours d’inscription initié sans interruption et procéder à l’ouverture d’un compte de trading réel.
L’application mobile Interactive Brokers
Interactive Brokers propose une application mobile pour accéder aux informations financières et trader depuis votre smartphone.
Disponible sur Google Play et App Store, l’application Interactive Brokers propose de multiples fonctionnalités utiles pour faciliter la vie du trader au quotidien.
Son outil Options Wizard permet par exemple d’investir sur des combinaisons d’options complexes à partir de quelques questions simples !
Les avis clients Interactive Brokers
Les avis Trustpilot de Interactive Brokers ne font pas dans la demi-mesure : d’un côté les investisseurs très satisfaits de la compétitivité des frais et de la robustesse de la plateforme de trading, et de l’autre, ceux frustrés par la complexité de l’ouverture de compte et le manque de disponibilité du service client.
Conclusion
Avec son univers d’investissement extraordinaire et ses frais très compétitifs, le courtier Interactive Brokers reste la solution numéro 1 du marché pour investir à l’international et trader sur une large gamme de produits financiers au meilleur prix.
L’étendu des fonctionnalités de trading et des informations financières proposées par la plateforme pourra en revanche donner le tournis aux investisseurs débutants.
Maxime est titulaire d'un double diplôme de la SKEMA Business School et de la FFBC : un master en management et en analyse financière internationale. Fondateur et rédacteur en chef de NewTrading.fr, il écrit quotidiennement sur le Trading.
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