Trade Republic vs DEGIRO : Quel est le meilleur pour trader ?
DEGIRO est le meilleur choix pour les traders qui recherchent un accès élargi aux différentes classes d’actifs et aux places boursières. Trade Republic convient davantage aux traders passifs qui privilégient le DCA et la simplicité d’exécution.
Deux courtiers à bas coûts, mais au positionnement bien distinct. Trade Republic est une banque allemande qui mise sur l’automatisation et un écosystème tout-en-un (carte bancaire, rémunération du cash, PEA).
DEGIRO, filiale du groupe flatexDEGIRO Bank, s’est bâti une solide réputation auprès de ses 3 millions d’utilisateurs et se concentre essentiellement sur le trading.
Interpellé par la surmédiatisation de Trade Republic, vous vous demandez si DEGIRO ne serait pas un acteur plus sérieux pour exécuter votre stratégie ?
Frais d’exécution, marchés accessibles, outils graphiques, qualité d’exécution des ordres, support client… Découvrez notre comparaison détaillée pour déterminer quel broker correspond le mieux à votre profil de trader.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Trade Republic vs DEGIRO : Le tableau des scores
Retrouvez les principales conclusions de notre comparatif détaillé grâce aux fiches ci-dessous.
Trade Republic vs DEGIRO : Notre avis
Trade Republic est une banque allemande supervisée par la BaFin, revendiquant plus de 10 millions de clients en Europe. Son positionnement vise avant tout les traders qui investissent régulièrement via des plans programmés (DCA).
La néo-banque complète son offre de courtage par un écosystème bancaire (carte avec saveback, rémunération du cash). En revanche, son catalogue d’actifs reste limité et ses outils d’analyse quasi inexistants, ce qui freine les traders aux stratégies complexes.
DEGIRO est un néo-courtier européen fondé aux Pays-Bas, aujourd’hui filiale du groupe flatexDEGIRO Bank AG. Sa promesse : offrir des tarifs professionnels aux traders particuliers, avec une structure de frais transparente.
Sa plateforme donne accès à plus de 45 places boursières mondiales et à des produits variés : actions, ETF, options, futures, obligations et cryptomonnaies. De quoi répondre aux besoins des traders de niveau débutant à confirmé.
DEGIRO remporte le match face à Trade Republic. Son univers de trading plus étendu (options, futures, obligations) et la qualité de son service client lui confèrent un avantage pour les traders multiactifs.
Trade Republic reste néanmoins un bon choix pour les traders passifs adeptes du DCA, des tarifs ultra-compétitifs et des services bancaires intégrés. Le courtier s’inscrit davantage dans une logique d’épargne que de trading actif.
DEGIRO n’est pas le seul courtier à faire de l’ombre à la banque allemande. Découvrez d’autres alternatives à Trade Republic.
Trade Republic vs DEGIRO : Comparaison détaillée
1. Options de trading et marchés
Critère de comparaison : nous évaluons les deux courtiers en fonction de la disponibilité des différents actifs et marchés afin de vous aider à déterminer s’ils correspondent à vos stratégies de trading.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| Actions fractionnées | ✅ | ❌ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ✅ |
| Options | ❌ | ✅ |
| Futures | ❌ | ✅ |
| Cryptomonnaies | ✅ | ✅ |
| CFD | ❌ | ❌ |
| Warrants / Turbos | ✅ | ✅ |
| Trading sur marge | ❌ | ✅ (Comptes Active et Trader) |
| Vente à découvert | ❌ | ✅ (Comptes Active et Trader) |
| PEA | ✅ | ❌ |
DEGIRO possède un avantage significatif en matière de diversité des instruments financiers. Le courtier néerlandais donne accès aux options, aux futures, aux obligations et à plus de 45 places boursières dans le monde.
Il autorise également le trading sur marge et la vente à découvert sur certains types de comptes, ouvrant la porte à des stratégies de trading plus sophistiquées (hedging, positions short, spreads d’options…).
Trade Republic propose un catalogue plus restreint, centré sur les actions, les ETF, les cryptomonnaies et les produits dérivés (warrants, turbos).
Les traders actifs qui souhaitent intervenir sur les marchés de futures ou d’options ne trouveront pas leur bonheur ici.
En revanche, le courtier allemand se démarque par deux atouts exclusifs : le PEA, une enveloppe fiscale très prisée des traders français, et la possibilité de mettre en place des plans d’investissement automatisés (DCA) dès 1 €.
Notons également que Trade Republic permet d’acheter des fractions d’actions et d’obligations, un avantage appréciable pour les traders disposant d’un capital limité.
DEGIRO l’emporte grâce à un univers de trading nettement plus vaste.
2. Commissions et frais
Critère de comparaison : nous évaluons la politique tarifaire de chaque acteur. L’objectif est de déterminer quel broker offre l’expérience de trading la plus rentable.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Actions France | 1€ par ordre | 1€ de courtage + 1€ de frais de gestion = 2€ /ordre |
| Actions États-Unis | 1€ par ordre | 1€ de courtage + 1€ de frais de gestion = 2€ /ordre |
| ETF | 1€ par ordre | De 1€ à 3€ en fonction de la sélection d’ETF |
| Options | N/A | 0,75€ /contrat |
| Futures | N/A | 0,75€ /contrat |
| Cryptomonnaies | 1 € | 0,5 % |
| Frais d’inactivité | Aucuns | Aucuns |
| Retrait en EUR | Gratuit | Gratuit |
Trade Republic affiche la grille tarifaire la plus simple et la plus agressive des deux courtiers : 1 € par ordre, quel que soit l’actif négocié.
Sur les actions françaises et américaines, c’est deux fois moins cher que DEGIRO, qui facture systématiquement 2 € par transaction (1 € de courtage + 1 € de frais de gestion).
Chez DEGIRO, la structure tarifaire est légèrement plus complexe. Quelques ETF de la sélection principale bénéficient d’une exonération de frais de courtage, ce qui ramène le coût à 1 € par ordre. Mais en dehors de cette sélection, les frais montent à 3 €.
DEGIRO se rattrape sur un point : le courtier propose l’accès aux options (0,75 € par contrat) et aux futures (0,75 € par contrat) à des tarifs très compétitifs, des produits tout simplement absents chez Trade Republic.
Ni Trade Republic ni DEGIRO ne facturent de droits de garde ou de frais d’inactivité, un avantage commun qui profite aussi bien aux traders actifs qu’à ceux qui conservent des positions sur le long terme.
Trade Republic prend l’avantage grâce à un tarif unique de 1 € par ordre. DEGIRO reste compétitif, en particulier sur les options et les futures.
3. Plateforme de trading et expérience utilisateur
Critère de comparaison : nous évaluons chaque solution sur la base de la facilité d’utilisation, des fonctionnalités, du niveau de personnalisation et des performances. Notre étude inclut les outils graphiques, l’exécution des ordres et la stabilité de la plateforme.
La plateforme de trading est la clé de voûte de votre stratégie, elle doit vous permettre d’exécuter le plus efficacement possible votre plan de trading.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Niveau du trader | Débutant | Débutant à confirmé |
| Compte de démo | ❌ | ❌ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Outils d’analyse technique | ❌ | ✅ (basique) |
| Analyse fondamentale | ❌ | Partielle |
| Screener | ✅ | ✅ |
| Trading automatique | ❌ (Plan d’achats programmés, mais pas de trading algorithmique) | ❌ |
| Backtesting | ❌ | ❌ |
| Connexion avec des plateformes tierces | ❌ | ❌ |
Trade Republic a été pensé comme un courtier mobile-first. L’application est épurée, intuitive et permet de passer un ordre en quelques secondes.
Toutefois, elle ne comporte quasiment aucun outil d’analyse : les graphiques sont minimalistes, il n’y a pas d’indicateurs techniques et les informations fondamentales sur les actifs sont limitées.
Pour un trader qui s’appuie sur l’analyse graphique ou fondamentale pour prendre ses décisions, c’est un handicap réel. Vous devrez obligatoirement recourir à des outils tiers.
DEGIRO adopte une approche différente avec une plateforme web et mobile plus étoffée. Vous y trouverez des graphiques interactifs avec quelques indicateurs techniques et des données fondamentales.
Aucun des deux courtiers ne propose de compte de démonstration, un inconvénient commun qui empêche de tester les plateformes avant d’engager votre capital.
Si vous recherchez des outils d’analyse technique professionnels, la plateforme ProRealTime, accessible sans courtier ou via un compte Interactive Brokers, Saxo ou IG, propose des graphiques détaillés, un large panel d’indicateurs, le trading depuis les graphiques et le trading automatique.
Un mode PaperTrading gratuit et illimité est disponible pour vous entraîner sans risque.
DEGIRO s’impose nettement, grâce à des outils d’analyse plus complets et une plateforme mieux adaptée aux traders souhaitant aller au-delà de la simple exécution d’ordres.
4. Support client et sécurité
Critère de comparaison : nous évaluons les ressources pédagogiques, les outils de recherche, le service client et la fiabilité de chaque acteur afin de déterminer quel broker est le meilleur support pour votre activité de trading.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Contenus éducatifs | ❌ | ✅ (DEGIRO Academy + webinaires) |
| Assistance client | Tchat uniquement | Mail et téléphone |
| Régulation | BaFin (Allemagne) + ACPR (741192) | BaFin (Allemagne) + ACPR (65522) |
| Sécurité des fonds | Garantie des dépôts : 100 000 € | Garantie des dépôts : 100 000 € |
| Ségrégation des actifs | ✅ | ✅ |
| Note Trustpilot | 3,3 / 5 | 4,6 / 5 |
Les deux courtiers sont régulés par la BaFin, l’autorité allemande de supervision financière. Vos liquidités bénéficient dans les deux cas de la garantie des dépôts bancaires allemande à hauteur de 100 000 €, et vos titres sont conservés sur des comptes ségrégués.
Sur le volet service client, DEGIRO bénéficie d’une nette avance. Son assistance est joignable par mail et par téléphone en français, et les retours des utilisateurs sur Trustpilot sont très favorables (4,6).
Trade Republic est régulièrement critiqué pour la lenteur de son support, limité au tchat. Sa note Trustpilot (3,3/5) reflète ces lacunes. Quand un problème survient lors de l’exécution d’un ordre, ne pas pouvoir joindre rapidement un interlocuteur peut s’avérer frustrant pour tout trader.
DEGIRO l’emporte grâce à un support client plus accessible et mieux noté, ainsi qu’à des ressources éducatives pour progresser. Les deux courtiers partagent le même niveau de sécurité réglementaire.
5. Expérience de l’application mobile
Critère de comparaison : nous évaluons l’application mobile de chaque solution en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et de cohérence avec la version desktop.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Design & ergonomie | 4,5 / 5 | 4 / 5 |
| Disponibilité | iOS & Android | iOS & Android |
| Graphiques | ✅ (basique) | ✅ (interactif) |
| Passage d’ordres | ✅ | ✅ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Carte bancaire | ✅ | ❌ |
L’application Trade Republic est l’une des plus fluides du marché. Conçue dans un esprit mobile-first, elle offre une navigation intuitive. C’est un outil pensé pour le trader qui veut gérer son portefeuille au quotidien sans se perdre dans une interface complexe.
L’application DEGIRO est également bien conçue, avec des graphiques interactifs, un carnet d’ordres et des indicateurs techniques. Elle a été récompensée à plusieurs reprises pour son ergonomie. Les traders actifs apprécieront la possibilité de suivre leurs positions en temps réel et de passer des ordres rapidement.
Trade Republic remporte cette manche grâce à une expérience mobile particulièrement soignée.
6. Services annexes
Critère de comparaison : nous évaluons les services complémentaires proposés par chaque courtier, au-delà du trading pur.
| Trade Republic | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Rémunération des liquidités | ✅ | ❌ |
| Carte bancaire | ✅ (avec saveback 1 %) | ❌ |
| PEA | ✅ | ❌ |
| IFU | ✅ | ❌ |
Trade Republic se distingue nettement avec un écosystème qui va bien au-delà du simple courtage. La rémunération des liquiditéspermet de faire travailler votre cash entre deux positions.
La carte bancaire avec saveback et le PEA complètent une offre particulièrement séduisante pour certains traders. La fourniture de l’Imprimé Fiscale Unique (IFU) est un critère appréciable au moment de réaliser sa déclaration d’impôts.
DEGIRO ne propose aucun de ces services complémentaires. Le courtier se concentre exclusivement sur le courtage et l’accès aux marchés. Vos liquidités non investies ne sont pas rémunérées, ce qui représente un coût d’opportunité pour les traders qui conservent une poche de cash importante.
Trade Republic l’emporte nettement sur les services annexes. DEGIRO ne mise pas du tout sur ce type d’offres pour satisfaire ses utilisateurs.
Qui est le vainqueur du match Trade Republic vs DEGIRO ?
Chaque courtier possède ses atouts et ils ne s’adressent pas aux mêmes profils de traders.
Trade Republic convient au trader qui privilégie une approche passive et programmée de l’investissement. Son écosystème est conçu pour construire un portefeuille sur le long terme. Si votre stratégie repose essentiellement sur le DCA en ETF ou en action, Trade Republic est probablement votre meilleur allié.
DEGIRO s’impose davantage au trader actif. L’accès aux options, aux futures, à 45 places boursières, la vente à découvert et des outils d’analyse plus complets en font un courtier mieux armé pour des stratégies de trading plus élaborées.
Pour un trader particulier qui cherche à développer ses compétences, la diversité des instruments disponibles chez DEGIRO ouvre des perspectives que Trade Republic ne peut tout simplement pas offrir.
Son service client constitue également un atout appréciable au quotidien. En revanche, l’absence de PEA reste un frein pour les traders français soucieux d’optimiser leur fiscalité.
| Autres Comparatifs |
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| Trade Republic vs Interactive Brokers |
| Trade Republic vs eToro |
| Trade Republic vs XTB |
| DEGIRO vs Interactive Brokers |
FAQ
Quelle est la meilleure alternative à Trade Republic ou à DEGIRO ?
Tout dépend de ce que vous recherchez : un accès plus étendu aux marchés, une plateforme de trading de qualité professionnelle ou une meilleure exécution des ordres. Retrouvez dans nos articles Alternatives à Trade Republic et Alternatives à DEGIRO, une liste des meilleurs courtiers.
Trade Republic ou DEGIRO : lequel est le moins cher ?
Sur les actions, Trade Republic est moins cher, avec 1 € par ordre, contre 2 € chez DEGIRO (1 € de courtage + 1 € de frais de gestion).
Pour les ETF, DEGIRO s’aligne sur le tarif de 1€ de Trade Republic, mais uniquement sur une sélection de trackers.
DEGIRO reste toutefois le seul des deux à proposer le trading d’options et de futures, à des tarifs très compétitifs (0,75 € par contrat).
Trade Republic ou DEGIRO : lequel est le plus adapté aux débutants ?
Les deux courtiers conviennent aux débutants.
Trade Republic séduit par sa simplicité extrême : quelques clics suffisent pour passer un ordre, au risque de gamifier un peu trop l’investissement.
DEGIRO offre une plateforme plus complète avec davantage de données sur les actifs, ce qui peut aider à progresser plus rapidement dans l’apprentissage du trading.
Cependant, aucun des deux ne propose de compte de démonstration. C’est pourtant un excellent moyen de tester les services d’un courtier ou de s’entraîner dans un environnement virtuel avant de trader en réel.
Trade Republic ou DEGIRO : lequel est le plus sûr ?
Les deux courtiers offrent un niveau de sécurité équivalent. Tous deux sont régulés par la BaFin, l’autorité allemande de supervision financière, et bénéficient de la garantie des dépôts bancaires à hauteur de 100 000 € par client.
Trade Republic ou DEGIRO : lequel propose le PEA ?
Seul Trade Republic propose un PEA. C’est un argument décisif pour les traders français qui souhaitent bénéficier des avantages fiscaux de cette enveloppe.
Trade Republic ou DEGIRO : lequel rémunère les liquidités ?
Trade Republic rémunère les liquidités non investies dès le premier euro et sans plafond. Les intérêts sont calculés quotidiennement et versés mensuellement. DEGIRO ne propose aucune rémunération sur le cash non investi. Pour un trader qui conserve régulièrement des liquidités en attente d’opportunité, c’est un avantage non négligeable.
Trade Republic ou DEGIRO : lequel offre le meilleur support client ?
DEGIRO a clairement l’avantage, avec une assistance joignable par téléphone et par e-mail, des équipes réactives et une note Trustpilot supérieure. Trade Republic limite son support au tchat, avec des délais de réponse parfois longs.
Peut-on utiliser les deux courtiers simultanément ?
Absolument. De nombreux traders combinent les deux pour tirer parti de leurs avantages respectifs : le PEA et les plans d’investissement chez Trade Republic pour la partie passive, et l’accès aux options, futures et marchés internationaux chez DEGIRO pour le trading plus actif.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
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