Interactive Brokers vs Trade Republic : Quel est le meilleur courtier ?
Interactive Brokers vs Trade Republic, c’est le choc des titans. Le premier est un courtier américain qui se positionne en leader international du secteur, tandis que le second possède une licence bancaire et s’est donné pour ambition de démocratiser l’investissement boursier.
Deux acteurs renommés, mais des offres diamétralement opposées du point de vue de la conception même du trading. Avec Trade Republic, vous achetez une action comme si vous faisiez vos courses en ligne alors qu’avec IBKR, vous pouvez exécuter vos ordres comme un trader professionnel.
Tenté par une expérience de trading gamifiée, vous vous demandez peut-être si Interactive Brokers ne serait pas plus adaptée à vos ambitions?
Marchés, frais, plateformes, support client… Retrouvez une comparaison détaillée des offres d’IBKR et de Trade Republic et déterminez quel broker convient davantage à votre profil de trader.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Interactive Brokers vs Trade Republic : le tableau des scores
Retrouvez les principales conclusions de notre comparatif détaillé grâce au tableau ci-dessous.
Trade Republic vs IBKR : Notre avis
Avec son positionnement de « néo-courtier », Trade Republic vise le grand public. Le broker mise sur une application réduite à l’essentiel et une grille tarifaire fixe. Son offre s’adresse plutôt aux investisseurs adeptes des stratégies passives qu’aux traders actifs.
S’il est possible de trader des actions, des ETF, des cryptos ou des dérivés, son catalogue de valeur reste limité, et vous devrez trouver des outils plus performants pour mener vos analyses.
À l’inverse, Interactive Brokers donne accès à 170 marchés et à une série de plateformes développées en interne, pour répondre aux besoins de tous les profils de traders. Son offre se démarque également par la qualité d’exécution des ordres et des frais de courtage compétitifs, en particulier sur les gros volumes.
IBKR remporte le match ! À moins que vous ne vous destiniez à faire du DCA, Interactive Brokers est le courtier le plus adapté pour développer une stratégie de trading et avoir accès à différents marchés.
Néanmoins, les traders débutants sont parfois déroutés par une offre trop dense, un service client peu disponible et principalement anglophone.
Si vous êtes dans ce cas, sachez qu’Interactive Brokers a noué un partenariat avec la plateforme de trading française ProRealTime. Cette collaboration vous permet de bénéficier de l’offre d’IBKR sans ses inconvénients. Vous profitez d’une assistance en français et de l’accès aux outils de ProRealTime.
Interactive Brokers vs Trade Republic : comparaison détaillée
1. Options de trading et marchés
Critère de comparaison : nous évaluons les courtiers en fonction de la disponibilité des différents actifs et marchés, afin de vous aider à déterminer s’ils sont adaptés à vos stratégies de trading.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| Actions fractionnées | ✅ | ✅ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ❌ |
| Options | ✅ | ❌ |
| Futures | ✅ | ❌ |
| Forex | ✅ | ❌ |
| Cryptomonnaies | ✅ (ETP) | ✅ |
| Matières premières | ✅ | ❌ |
| CFD | ✅* | ❌ |
| Warrants | ✅ | ✅ |
| Trading sur marge | ✅ | ❌ |
| Vente à découvert | ✅ | ❌ |
| Marchés internationaux | ✅ | ✅ |
| PEA | ✅ | ✅ |
Interactive Brokers se distingue par une grande variété d’options de trading, allant des actions aux devises, en passant par les métaux et les futures. IBKR est un portail d’accès à plus de 170 marchés mondiaux. Le courtier américain propose aussi le trading sur marge ou la vente à découvert.
Du côté de Trade Republic, les possibilités sont bien plus limitées. Vous ne pouvez investir que sur des actions, ETF, cryptomonnaies et produits dérivés.
IBKR l’emporte haut la main, avec ses 170 marchés mondiaux.
2. Commissions et frais
Critère de comparaison : nous évaluons la politique tarifaire du courtier. L’objectif de cette section est de déterminer quel broker offre l’expérience de trading la plus rentable.
| Interactive Brokers* | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Actions françaises | 0,05%, minimum 3€ par ordre | 1€ par ordre |
| Actions américaines | 0,005$ par action, minimum 1$ par ordre | 1€ par ordre |
| ETF | 0,05%, minimum 3€ par ordre | 1€ par ordre |
| Options Europe | 1€ par contrat | N/A |
| Futures US | 0,85$ par contrat | N/A |
| Cryptomonnaies | Entre 0,12% et 0,18%, minimum 1,75$ par ordre | 1€ par ordre |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun |
| Frais de retrait | 1 retrait gratuit par mois, puis 8€ par retrait | Aucun |
| Grille tarifaire | Tarifs IBKR | Tarifs Trade Republic |
IBKR facture des frais minimums de 3€ par ordre passé sur le marché français ou sur des ETF. Ce système désavantage les utilisateurs qui souhaitent investir des sommes d’argent relativement faibles. De plus, le broker applique des frais à partir du deuxième retrait.
En revanche, les commissions minimales ne sont que de 1$ sur les actions américaines. Et pour les autres actifs, IBKR affiche des tarifs très compétitifs par rapport au reste du marché, sans aucuns frais tiers.
Trade Republic se distingue par une grille tarifaire très simple : vous versez des frais fixes de 1 € pour chaque ordre passé, quel que soit le produit acheté. La plateforme allemande ne facture pas de commissions d’inactivité ni de retrait.
Difficile de départager les deux courtiers.
L’offre de Trade Republic à 1€ est alléchante, surtout quand vous tradez des actifs très liquides.
Interactive Brokers est moins attractif sur les actions françaises, mais rivalise avec le broker allemand sur le marché américain.
Vous devez également tenir compte des spreads qui peuvent s’avérer plus élevés chez Trade Republic et impacter fortement vos gains.
3. Plateforme de trading et expérience utilisateur
Critère de comparaison : nous évaluons la ou les plateformes de trading du courtier sur la base de leur facilité d’utilisation, de leurs fonctionnalités, de leur niveau de personnalisation et de leurs performances. Notre étude inclut les outils graphiques, l’exécution des ordres et la stabilité.
La plateforme de votre broker doit vous permettre d’appliquer votre plan de trading le plus efficacement possible.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Niveau du trader | Débutant, intermédiaire ou avancé | Débutant ou intermédiaire |
| Types de comptes | Cash, Marge | Cash |
| Compte de démo | ✅ | ❌ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Outils d’analyse technique | ✅ | ❌ |
| Outils d’analyse fondamentale | ✅ | ❌ |
| Outils de trading d’options | ✅ | ❌ |
| Copy Trading | ❌ | ❌ |
| Trading automatique | ✅ IBKR + ProRealTime | ✅ |
| Backtesting | ✅ | ❌ |
| Connexions avec des plateformes tierces | ProRealTime | ❌ |
| Types d’ordres | Tous types (cours limité, au marché, à déclenchement, market on close, etc.) | Cours limité, au marché, à déclenchement |
| Qualité d’exécution des ordres | Optimisation des prix de marché grâce au SmartRouting (système interne) | Intermédiaire => moins avantageux |
| Gestion des devises | Compte multidevise | Compte euro |
Interactive Brokers propose plusieurs plateformes de trading à la fois sur mobile, sur ordinateur ou sur web. Certaines, comme IBKR Global Trader ou IBKR Desktop s’adressent des traders de niveau débutant à intermédiaire. D’autres, telles que Trader Workstation sont conçues pour des stratégies plus complexes.
Ces plateformes comportent les données fondamentales et techniques nécessaires pour mener vos analyses.
Trader Workstation est une plateforme de référence pour les traders actifs, mais elle est parfois jugée vieillissante et peu claire.
Avec un compte IBKR & ProRealTime, vous pouvez utiliser la plateforme de ProRealTime, reconnue pour la qualité de ses flux et de son interface graphique. Elle vous permet de trader au carnet d’ordres ou depuis les graphiques, et de concevoir vos systèmes de trading automatique sans programmation.
Si vous ne connaissez pas la plateforme française, vous pouvez tester ProRealTime gratuitement et sans limite de durée, avec un compte de démonstration.
Trade Republic est avant tout un courtier mobile et les outils d’analyse sont inexistants. L’accent est plutôt mis sur l’automatisation. L’application permet d’acheter ou vendre, et de programmer des plans d’investissement (hebdomadaire, mensuel, trimestriel, etc.).
Vous trouverez peu d’informations sur les actifs que vous pouvez acquérir, et vous devrez les collecter auprès d’autres sources.
Trade Republic Interactive Brokers l’emporte, grâce à ses plateformes de trading et à la qualité d’exécution des ordres. Son univers de trading est peut-être trop dense pour certains utilisateurs, mais il a le mérite de proposer des solutions adaptées à chaque profil.
4. Support client et sécurité
Critère de comparaison : nous évaluons les ressources pédagogiques, les outils de recherche, le service client et la fiabilité du courtier afin de déterminer quel broker offre le meilleur support pour votre activité de trading.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Contenus éducatifs | ✅ | ❌ |
| Assistance client | Tchat, Mail, Téléphone | Tchat uniquement |
| Régulation | FINRA, SEC (USA), Central Bank of Ireland (Europe) | BaFin (Allemagne), AMF (France) |
| Sécurité des fonds | Protection à hauteur de 90 %, dans la limite de 20 000 € | Garantie des dépôts : jusqu’à 100 000 €Garantie des titres : jusqu’à 20 000 € |
| Ségrégation des actifs | ✅ | ✅ |
Les deux courtiers offrent un niveau de sécurité et de solidité financière très satisfaisant.
Trade Republic est une banque allemande, supervisée par la BaFin, qui revendique le statut de première plateforme d’épargne en Europe. Elle compte 10 millions de clients et 150 milliards d’euros d’actifs. Vos fonds bénéficient de la garantie des dépôts à hauteur de 100 000€.
Interactive Brokers est, quant à lui, un courtier américain actif depuis 1978, dont les titres sont cotés sur le Nasdaq. Il gère plus de 4 millions de comptes clients et exécute 3,62 millions de transactions quotidiennement.
IBKR se distingue de par son ancienneté. La possibilité de joindre le support client par téléphone constitue aussi un plus, même si l’attente peut être longue.
Interactive Brokers l’emporte légèrement, mais les deux acteurs éprouvent des difficultés à donner pleinement satisfaction à leur client.
Interactive Brokers et Trade Republic sont souvent décriés pour l’efficacité de leur service support. Vous pouvez contourner cette faiblesse en retenant l’offre conjointe d’IBKR et de ProRealTime.
L’application de trading française est reconnue pour la qualité de l’accompagnement fourni à ses utilisateurs, qui bénéficient d’un chargé de clientèle francophone.
5. Expérience de l’application mobile
Critère de comparaison : nous évaluons l’application mobile du courtier en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et d’intégration avec la plateforme de bureau, afin que vous puissiez gérer votre portefeuille où que vous soyez.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Design & ergonomie | 3,5/5 | 4/5 |
| Fonctionnalités | Trading, composition du portefeuille, conversion de devises, actualités… | Basique : Passage d’ordre de bourse, suivi des performances, trading automatique. |
L’application GlobalTrader d’IBKR est épurée, destinée aux débutants. Elle permet de suivre vos positions et d’exécuter vos ordres depuis votre smartphone. Elle constitue ainsi un bon complément aux autres plateformes.
IBKR Mobile est plus complète et reproduit l’environnement du Portail Client, l’interface web.
Du côté de Trade Republic, l’application mobile est votre seul support de trading. Le courtier allemand se démarque grâce à une navigation simple et interactive, réduite à l’essentiel.
Néanmoins, l’application tend à gamifier l’investissement. Elle sert principalement à exécuter des ordres. Les graphiques sont là pour faire joli et non pour analyser les cours.
Interactive Brokers gagne encore cette partie. Avec ses deux applications, vous avez le choix entre une interface épurée ou un outil plus complet qui vous permet de visualiser les graphiques.
Si vous connectez votre compte IBKR à ProRealTime, vous bénéficiez de l’accès à une troisième application qui fait figure d’excellent compromis entre GlobalTrader et IBKR Mobile.
Vous pouvez tester ProRealTime Mobile en ouvrant un compte de démonstration.
Trade Republic vs IBKR : les services annexes
Les deux courtiers fournissent chacun des services annexes pour se démarquer auprès de leurs futurs clients. Par exemple, ils possèdent tous deux une offre PEA et délivrent un rapport fiscal détaillé.
De plus, Trade Republic propose :
- la rémunération des liquidités non investies, avec des intérêts annuels de 2 %, dès le premier euro ;
- une carte bancaire avec un système de saveback.
Les services d’Interactive Brokers se concentrent essentiellement sur le courtage. Le broker rémunère également vos fonds, mais à partir de 10 000$.
Trade Republic remporte cette manche des services annexes. La rémunération des montants non investis évite à votre argent de dormir sur vos comptes.
Interactive Brokers vainqueur du match IBKR vs Trade Republic
Chaque courtier possède ses avantages, et ils ne s’adressent pas aux mêmes profils. Trade Republic peut être un bon choix pour un investisseur passif, grâce à une grille tarifaire ultra simple et une interface intuitive.
Néanmoins, Interactive Brokers ouvre davantage de perspectives sur le long terme, en offrant des options de trading bien plus larges. Le broker américain fournit par ailleurs des outils d’analyse très complets pour vous aider à identifier les actifs à trader et pour étudier vos performances.
Retenir l’offre conjointe d’IBKR et de ProRealTime peut vous permettre de renforcer la qualité et la pertinence de vos analyses.
L’application française fait figure de référence en matière d’analyse technique, grâce à des graphiques détaillés, une bonne couverture des instruments financiers et un large panel d’indicateurs (moyennes mobiles, bandes de Bollinger, etc.).
FAQ
Interactive Brokers ou Trade Republic : lequel convient le mieux aux débutants ?
La prise en main de Trade Republic est plus facile pour un trader débutant. Le courtier allemand propose une plateforme intuitive et une grille tarifaire simplifiée. Vous savez par avance ce que vous allez payer.
À plus long terme, les contenus éducatifs et les outils d’analyse d’IBKR peuvent vous aider à améliorer vos performances, si vous souhaitez développer vos compétences boursières. L’entreprise américaine propose par ailleurs un univers de trading bien plus étendu et des tarifs tout aussi compétitifs.
Interactive Brokers vs Trade Republic : quel est le broker le moins cher ?
Tout dépend de votre profil de trader et des sommes que vous souhaitez trader. Avec des frais fixes de 1€ par ordre, Trade Republic reste moins coûteux qu’Interactive Brokers sur le trading d’actions françaises. Mais les deux courtiers sont, par exemple, au coude à coude sur les actions américaines.
N’hésitez pas à comparer les tarifs en fonction des places boursières que vous visez, et ne négligez pas l’impact du spread sur le coût global de votre transaction.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
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