Interactive Brokers vs eToro : Lequel choisir pour trader ?
Interactive Brokers est le courtier le plus complet pour trader sérieusement grâce à ses outils professionnels, à son accès étendu aux marchés et à une qualité d’exécution de niveau institutionnel. eToro mise sur la simplicité et le CopyTrading, mais cette approche a ses limites — surtout pour ceux qui veulent progresser durablement.
Séduit par la simplicité d’eToro et sa fonctionnalité CopyTrader, vous vous demandez si Interactive Brokers ne serait pas une solution plus pertinente sur le long terme ?
Frais, marchés, plateformes, support client… Retrouvez notre comparaison détaillée pour déterminer quelle solution correspond le mieux à votre style de trading.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Interactive Brokers vs eToro : Le tableau des scores
Retrouvez les principales conclusions de notre comparatif détaillé grâce aux fiches ci-dessous.
Interactive Brokers vs eToro : Notre avis
Interactive Brokers (IBKR) est le courtier américain de référence pour les traders exigeants. Coté au Nasdaq et fort de plus de 45 ans d’expérience, il donne accès à plus de 170 places boursières à travers le monde.
Son catalogue couvre l’ensemble des classes d’actifs avec une qualité d’exécution optimisée. Ses plateformes, pensées pour les profils débutants à avancés, intègrent des outils d’analyse et de trading parmi les plus complets du marché.
Fondé en 2007, eToro est également un broker coté au Nasdaq qui revendique une communauté de plusieurs millions d’utilisateurs dans le monde.
Son positionnement est clair : rendre l’investissement accessible au plus grand nombre grâce au trading social et à une interface intuitive. Avec CopyTrader™, les clients d’eToro peuvent répliquer automatiquement les positions des meilleurs traders de la plateforme.
Le courtier donne accès à un nombre nettement plus restreint d’instruments financiers.
Interactive Brokers est le plus à même de satisfaire les traders actifs grâce à un univers de trading inégalé. Si son écosystème peut paraître dense et complexe, en particulier pour les débutants, il vous permet d’évoluer à votre rythme et ne pas vous retrouver bloqué dans la mise en œuvre de votre stratégie.
Il n’y a rien de plus frustrant qu’une valeur absente du catalogue du broker ou qu’une mauvaise exécution d’un ordre.
Certes, le CopyTrading n’est pas disponible chez IBKR, mais cette pratique peut s’avérer risquée, surtout pour les débutants. Reproduire à l’aveugle des stratégies complexes sans réellement comprendre les conséquences financières est un jeu dangereux.
Nous privilégions le trading méthodique, basé sur l’apprentissage, les tests et la maîtrise des émotions. Interactive n’est pas exempt de défaut, mais c’est un acteur sérieux qui vous procure un cadre solide pour mener à bien votre activité et développer vos compétences de trader.
Interactive Brokers vs eToro : Comparaison détaillée
1. Options de trading et marchés
Critère de comparaison : nous évaluons les deux courtiers en fonction de la disponibilité des différents actifs et marchés afin de vous aider à déterminer s’ils correspondent à vos stratégies de trading.
| IBKR | eToro | |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| Actions fractionnées | ✅ | ✅ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ❌ |
| Options | ✅ | ❌ |
| Futures | ✅ | ❌ |
| Forex | ✅ | ✅ |
| Cryptomonnaies | ✅ (ETP) | ✅ |
| Métaux | ✅ | ✅ |
| Matières premières | ✅ | ✅ |
| CFD* | ✅ | ✅ |
| CopyTrading | ❌ | ✅ |
| Trading sur marge | ✅ | ✅ |
| Vente à découvert | ✅ | ✅ |
| Marchés internationaux | 170+ | ✅ |
| PEA | ✅ | ❌ |
La différence de couverture entre les deux courtiers est frappante. IBKR connecte ses utilisateurs à plus de 170 bourses mondiales — y compris des places émergentes — et propose du Forex spot, des options, des futures, des obligations et des métaux précieux. Un terrain de jeu adapté aux stratégies multiactifs et multi-géographiques.
eToro possède un catalogue plus restreint, mais suffisant pour de nombreux traders : plus de 9000 actions, des ETF, des cryptomonnaies et des CFD sur matières premières, indices et devises.
La plateforme met en avant le CopyTrading, qui permet de répliquer les positions d’autres traders, ainsi que les Smart Portfolios thématiques (IA, dividendes, ESG…). Toutefois, ces fonctionnalités ne remplacent pas une véritable maîtrise des marchés et peuvent donner une fausse impression de contrôle.
Pour un trader français, l’absence de PEA chez eToro représente une lacune notable. Sans cette enveloppe fiscale avantageuse, les plus-values restent soumises au prélèvement forfaitaire unique. L’absence de certaines classes d’actifs limite également les possibilités de trading.
Avec plus de 170 marchés, des options, des futures ou encore des obligations, l’offre d’Interactive Brokers est largement supérieure à celle d’eToro. Ce dernier se démarque surtout sur les cryptomonnaies, puisqu’IBKR se limite aux ETP cryptos.
2. Commissions et frais
Critère de comparaison : nous évaluons la politique tarifaire de chaque acteur. L’objectif est de déterminer quel broker offre l’expérience de trading la plus rentable.
| IBKR Fixe | eToro | |
|---|---|---|
| Actions France | 0,05%, min. 3€ | 1$ par ordre |
| Actions États-Unis | 0,005$ /action, min. 1$ | 1$ par ordre |
| ETF | Même tarif que les actions | 0$ |
| Cryptomonnaies | Même tarif que les actions | 1% fixe par ordre |
| CFD Actions US | 0,0050$ /action, min. 1$ | spread d’ouverture/fermeture de 0,15 % |
| Frais d’inactivité | Aucuns | 10$/mois après 12 mois |
| Retrait en EUR | 1er retrait gratuit/mois, puis 1€ en SEPA | Gratuit (EUR), 5$ (USD) |
| Rémunération des liquidités | ✅ (à partir de 10 000$) | ✅ (dès le 1er dollar) |
Le modèle tarifaire d’eToro est avantageux. Il repose sur des commissions fixes de 1 ou 2$ par ordre sur les actions (à l’ouverture et à la fermeture), soit un coût aller-retour de 2 à 4$ par position. Et les ETF restent sans commission.
Cependant, les frais annexes (conversion, retrait ou inactivité) peuvent nuire à vos performances.
Interactive Brokers applique une tarification en pourcentage avec des seuils minimums, parfois plus élevés que les prix d’eToro. Tout dépend des marchés que vous souhaitez trader.
En revanche, les frais de fonctionnement du compte sont réduits. Par exemple, IBKR ne facture pas de frais d’inactivité.
Les deux courtiers rémunèrent les liquidités non investies. eToro se démarque avec un taux attractif dès le premier dollar, tandis qu’IBKR ne rémunère qu’à partir de 10 000$.
En matière de frais, il est plus difficile de départager les deux brokers, car la grille tarifaire de chacun s’apprécie en fonction de vos habitudes de trading.
Si vous êtes un trader actif concentré sur les actions ou un trader passif adepte des ETF, vous apprécierez la tarification d’eToro et la rémunération des liquidités.
Avec IBKR, la politique tarifaire, dans son ensemble, est équilibrée et compétitive. Vous n’avez pas de commissions au rabais sur certaines classes d’actifs au détriment d’autres catégories de frais.
3. Plateforme de trading et expérience utilisateur
Critère de comparaison : nous évaluons chaque solution sur la base de la facilité d’utilisation, des fonctionnalités, du niveau de personnalisation et des performances. Notre étude inclut les outils graphiques, l’exécution des ordres et la stabilité de la plateforme.
La plateforme de trading est la clé de voûte de votre stratégie, elle doit vous permettre d’exécuter le plus efficacement possible votre plan de trading.
| Interactive Brokers | eToro | |
|---|---|---|
| Niveau du trader | Intermédiaire ou avancé | Débutant à intermédiaire |
| Compte de démo | ✅ (compte d’essai gratuit) | ✅ (100 000$ virtuels) |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Trading depuis les graphiques ou au carnet d’ordres | ✅ (TWS) | ❌ |
| Outils d’analyse technique | ✅ (avancé) | ✅ (ProCharts) |
| Analyse fondamentale | ✅ | Partielle |
| CopyTrading | ❌ | ✅ |
| Outils de trading d’options | ✅ | ❌ |
| Trading automatique | ✅ | ❌ |
| Screener | ✅ | ✅ |
| Gestion des devises | Compte multidevise | Compte USD, EUR, GBP, AUD, DKK |
| Plateforme logicielle | Trader Workstation (TWS) et IBKR Desktop | – |
| Plateforme Web | Portail Web | eToro Web |
| Application Mobile | Global Trader, IBKR Mobile et Impact | Application eToro |
Côté plateforme, il existe des différences majeures entre les deux brokers. L’un mise sur la profondeur fonctionnelle et l’autre sur l’accessibilité.
- Interactive Brokers met à disposition un ensemble de plateformes complémentaires, dont deux logiciels, une interface web et trois applications mobiles. Trader Workstation (TWS) concentre des fonctionnalités avancées : trading algorithmique, analyse de portefeuille, gestion de positions multiactifs ; tandis qu’IBKR Desktop offre une interface simplifiée qui convient mieux aux traders de niveau intermédiaire.
- eToro a fait le pari de la simplicité avec une plateforme web et mobile conçue pour être accessible sans connaissance préalable. Le CopyTrading occupe une place centrale : vous pouvez répliquer les positions d’autres traders en un clic, consulter leurs portefeuilles et interagir via un fil d’actualité social.
Cette approche a un revers : elle encourage une posture passive. En déléguant vos décisions à d’autres traders – dont vous ne maîtrisez ni la stratégie ni le niveau de risque – vous n’apprenez pas à analyser les marchés. C’est un point que nous jugeons critique pour quiconque souhaite développer ses compétences de trader sur la durée.
Au-delà du CopyTrading, les outils d’analyse technique et fondamentale restent sommaires. Pas de trading depuis les graphiques, pas de backtesting ni de trading automatique. Ces carences pénalisent non seulement le trader actif, mais aussi le débutant qui souhaite monter en compétence progressivement.
Excellent point commun, les deux courtiers proposent un compte de démonstration gratuit. C’est le meilleur moyen de tester les deux solutions avant de s’engager.
IBKR domine ce critère. Ses plateformes (TWS, IBKR Desktop) offrent les outils d’analyse indispensables pour progresser méthodiquement. eToro privilégie la simplicité et le CopyTrading, au détriment de l’étude approfondie des marchés.
De plus, alors que eToro n’autorise pas la connexion avec des plateformes tierces, Interactive Brokers noue volontiers des partenariats avec des acteurs locaux.
C’est le cas avec ProRealTime, une plateforme de trading française réputée pour la qualité de son logiciel d’analyse technique. Vous pouvez d’ailleurs tester gratuitement et sans engagement, les plateformes de ProRealTime.
Elles incluent des flux de données en tick avec une connexion directe aux bourses, un panel d’indicateurs et d’outils de tracé, ainsi que des fonctionnalités de trading avancées.
4. Support client et sécurité
Critère de comparaison : nous évaluons les ressources pédagogiques, les outils de recherche, le service client et la fiabilité de chaque acteur afin de déterminer quel broker est le meilleur support pour votre activité de trading.
| Interactive Brokers | eToro | |
|---|---|---|
| Contenus éducatifs | ✅ (IBKR Campus) | ✅ (eToro Academy) |
| Assistance client | Tchat, Mail, Téléphone (principalement anglophone) | Tchat, Ticket (conseiller dédié à partir du Club Silver, 5000$ de solde ou abonnement), Assistance IA (Tori) |
| Régulation | ACPR (n° 90267) + Central Bank of Ireland | ACPR (29552) + Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) |
| Sécurité des fonds | IB Ireland pour une couverture maximale de 20 000€ | Les fonds détenus par eToro Money sont couverts dans leur intégralité, à l’exception des frais de retour des fonds. |
| Ségrégation des actifs | ✅ | ✅ |
| Note Trustpilot | 3,6 / 5 | 4,2 / 5 |
Sur le volet support client, la situation est nuancée. eToro affiche une meilleure note Trustpilot (4,2/5 contre 3,6/5), mais cette note doit être relativisée : une grande partie des avis négatifs (1 étoile) concerne des problèmes de service client — tickets sans réponse, comptes bloqués, retraits retardés.
L’accès à un conseiller dédié n’est possible qu’avec l’adhésion au Club (5 000$ d’encours ou abonnement).
eToro propose également une assistance intelligente : Tori. Le courtier décrit cette IA comme un compagnon d’investissement qui vous aide à explorer les marchés, à analyser votre portefeuille et à utiliser la plateforme.
Du côté d’IBKR, le support souffre d’un défaut récurrent : la barrière de la langue. L’essentiel de l’assistance se fait en anglais. Les appels téléphoniques restent possibles, ce qui constitue un avantage face à eToro, mais les temps de réponse peuvent s’allonger.
Si la qualité du support est un critère prioritaire pour vous, l’offre ProRealTime + Interactive Brokers mérite d’être étudiée : elle inclut un interlocuteur francophone dédié, ce qui comble la principale lacune du support d’IBKR.
eToro prend un léger avantage grâce à la garantie des fonds et à la satisfaction client enregistrée sur Trustpilot.
5. Expérience de l’application mobile
Critère de comparaison : nous évaluons l’application mobile de chaque solution en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et de cohérence avec la version desktop.
| IBKR Mobile / Global Trader | eToro | |
|---|---|---|
| Design & ergonomie | 3,5 / 5 | 4 / 5 |
| Disponibilité | iOS & Android | iOS & Android |
| Graphiques | ✅ | ✅ |
| Passage d’ordres | ✅ | ✅ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Analyse graphique avancée | ✅ | ❌ |
Interactive Brokers décline son offre mobile en deux applications distinctes. GlobalTrader cible les investisseurs occasionnels avec une navigation épurée. IBKR Mobile reproduit davantage l’environnement d’IBKR Desktop. Cette double proposition peut toutefois dérouter ceux qui ne savent pas laquelle choisir.
L’application eToro est bien conçue sur le plan ergonomique. Son interface fluide, son fil d’actualité social et l’accès au CopyTrader depuis le smartphone offrent une prise en main rapide.
Néanmoins, l’application tend à gamifier l’investissement : les graphiques sont simplifiés à l’excès, les outils d’analyse quasi inexistants et l’ensemble encourage davantage le passage d’ordres impulsif que la réflexion méthodique.
eToro remporte cette manche. Son application est plus ergonomique, mieux pensée pour le mobile et intègre le CopyTrading. IBKR Mobile reste plus puissante pour l’analyse avancée.
Qui est le vainqueur du match Interactive Brokers vs eToro ?
Interactive Brokers remporte ce comparatif, et pas uniquement pour les traders expérimentés.
eToro peut convenir à un investisseur occasionnel qui souhaite acheter quelques actions ou ETF sans se préoccuper de l’analyse. Le CopyTrading et l’interface intuitive sont des portes d’entrée faciles.
Mais cette facilité a un prix : des outils d’analyse rudimentaires et une approche qui n’encourage pas la montée en compétence. Copier les positions d’un trader dont vous ne comprenez pas la stratégie n’est pas trader – c’est parier.
Interactive Brokers prend le dessus dès que vos ambitions vont au-delà de l’achat passif. Son écosystème est certes plus dense, mais il vous donne les moyens de progresser.
| Nos comparatifs |
|---|
| Interactive Brokers vs Trade Republic |
| Interactive Brokers vs ProRealTime |
| Interactive Brokers vs DEGIRO |
| Interactive Brokers vs XTB |
| Interactive Brokers vs Saxo |
| eToro vs XTB |
FAQ
Interactive Brokers ou eToro : lequel est le moins cher ?
eToro est compétitif sur les commissions d’actions et ne facture aucune commission sur les ETF. En revanche, les frais annexes, comme les frais d’inactivité, peuvent peser sur la rentabilité réelle.
IBKR applique des commissions en pourcentage avec des seuils minimums parfois plus élevés, mais, en fonction des marchés, il peut s’avérer plus compétitif qu’eToro. Interactive Brokers n’applique pas de frais de fonctionnement de compte.
Interactive Brokers ou eToro : lequel est le plus adapté aux débutants ?
eToro est plus simple à prendre en main grâce à son interface épurée et son compte démo crédité de 100 000$ virtuels. Mais simplicité ne signifie pas efficacité : le CopyTrading peut donner une fausse impression de maîtrise et n’enseigne pas les fondamentaux du trading.
Interactive Brokers propose lui aussi un compte de démonstration gratuit, ainsi que l’IBKR Campus, un programme éducatif complet. Son environnement est plus dense au départ, mais il pose les bases d’une progression solide. C’est un investissement dans vos compétences, pas seulement dans des actifs.
Interactive Brokers ou eToro : lequel est le plus sûr ?
Les deux courtiers sont solides.
eToro est régulé par la CySEC, la FCA et enregistré comme PSAN/PSCA auprès de l’AMF. Le courtier est coté au Nasdaq, ce qui impose une transparence financière accrue.
Interactive Brokers Ireland est régulé par la Central Bank of Ireland. Le courtier, coté également au Nasdaq, dispose de plus de 19 milliards de dollars de capitaux propres.
Interactive Brokers ou eToro : lequel propose le PEA ?
Seul Interactive Brokers propose un PEA.
Pour les traders français soucieux d’optimiser leur fiscalité, IBKR s’impose par défaut. eToro propose en revanche un PER (Plan d’Épargne Retraite) et une assurance-vie en partenariat avec Generali.
Interactive Brokers ou eToro : lequel est le plus simple pour la déclaration fiscale en France ?
Aucun des deux ne fournit d’Imprimé Fiscal Unique (IFU). Mais, vous pouvez éditer des rapports fiscaux détaillés et structurés.
Les deux comptes étant domiciliés hors de France, ils doivent figurer dans votre déclaration annuelle (formulaire 3916-3916 bis). La déclaration des plus-values (formulaire 2074) et des revenus de source étrangère (formulaire 2047) reste à votre charge, à partir des relevés générés par chaque plateforme.
Interactive Brokers ou eToro : lequel propose le copy trading ?
Seul eToro propose le CopyTrading via son CopyTrader™, qui réplique automatiquement les positions d’autres traders. Interactive Brokers ne possède pas de fonctionnalité équivalente.
Cette option attire de nombreux débutants, mais elle comporte des risques importants. Reproduire à l’aveugle des stratégies que vous ne comprenez pas, c’est renoncer au contrôle de votre capital. Les performances passées des traders copiés ne garantissent pas les résultats futurs, et un changement de stratégie non anticipé peut entraîner des pertes significatives.
Nous recommandons de privilégier un apprentissage méthodique — analyse des marchés, gestion du risque, tests en compte démo — plutôt que de déléguer vos décisions à un tiers.
Interactive Brokers ou eToro : lequel rémunère le mieux les liquidités non investies ?
eToro rémunère mieux les liquidités, puisque le courtier verse un intérêt sur les fonds dès le premier dollar, sans condition d’encours minimum. Interactive Brokers ne rémunère les liquidités qu’au-delà de 10 000$.
Pour les traders qui maintiennent un matelas de cash ou qui attendent le bon moment pour prendre position, eToro offre un avantage financier concret.
Interactive Brokers ou eToro : lequel propose le meilleur support client ?
Aucun des deux ne se distingue véritablement : le service client est le principal point faible des deux courtiers. eToro affiche une meilleure note Trustpilot (4,2/5 contre 3,6/5), mais 75% de ses avis négatifs ciblent justement le support.
Chez eToro, l’accès à un conseiller dédié nécessite l’adhésion au club ou un encours minimum de 5 000$. En dessous de ce seuil, vous dépendez du support généraliste, souvent critiqué pour ses délais de réponse.
IBKR offre un support par téléphone, mail et tchat, mais essentiellement en anglais. Par contre, l’offre de ProRealTime, en partenariat avec Interactive Brokers inclut un accompagnement personnalisé en français.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
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