Interactive Brokers vs Saxo : Lequel choisir pour trader ?
Interactive Brokers domine par l’amplitude de son offre de trading et la qualité de son exécution. Saxo séduit par son ancrage européen, sa licence bancaire et des plateformes intuitives adaptées à tous les profils.
Vous hésitez entre ces deux poids lourds du courtage en ligne ; entre l’écosystème international d’Interactive Brokers et le positionnement premium de Saxo ?
Frais, marchés, plateformes, sécurité… Ce comparatif détaillé vous aide à trancher en fonction de votre profil et de vos objectifs de trading.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Interactive Brokers vs Saxo : Le tableau des scores
Retrouvez les principales conclusions de notre comparatif détaillé grâce aux fiches ci-dessous.
Interactive Brokers vs Saxo : Notre avis
Interactive Brokers (IBKR) est le courtier américain de référence pour les traders exigeants. Coté au Nasdaq et actif depuis 1978, il connecte ses clients à plus de 170 places boursières dans le monde.
Son catalogue couvre toutes les classes d’actifs : actions, ETF, options, futures, obligations, devises et métaux. La qualité d’exécution, portée par le SmartRouting, et les outils d’analyse intégrés en font un choix naturel pour les profils intermédiaires et avancés.
Saxo est la filiale française de Saxo Bank, un groupe danois fondé en 1992 qui dispose d’une licence bancaire européenne. Présent en France depuis 2008, Saxo revendique plus de 1,5 million de clients et 118 milliards d’euros d’actifs sous gestion.
Le courtier donne accès à plus de 71 000 instruments financiers avec ou sans effet de levier, et propose deux plateformes distinctes — SaxoInvestor pour les débutants et SaxoTrader pour les profils plus avancés.
Interactive Brokers conserve l’avantage pour les traders actifs qui recherchent la plus grande profondeur de marché et une exécution optimale. Son catalogue d’instruments et sa couverture géographique restent inégalés.
Saxo constitue toutefois un concurrent sérieux, en particulier pour les traders français. Sa licence bancaire, son support client francophone, la production de l’IFU et la qualité de ses plateformes en font une alternative crédible, notamment pour ceux qui privilégient un environnement régulé localement.
Le choix dépend avant tout de vos priorités : si la diversité des marchés et des instruments prime, IBKR s’impose. Si vous recherchez un cadre bancaire européen avec un bon équilibre entre fonctionnalités et accessibilité, Saxo mérite votre attention.
Vous pouvez aussi opter pour un autre courtier ! Découvrez les alternatives à IBKR et les alternatives à Saxo.
Interactive Brokers vs Saxo : Comparaison détaillée
1. Options de trading et marchés
Critère de comparaison : nous évaluons les deux courtiers en fonction de la disponibilité des différents actifs et marchés afin de vous aider à déterminer s’ils correspondent à vos stratégies de trading.
| IBKR | Saxo | |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| Actions fractionnées | ✅ | ❌ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ✅ |
| Options | ✅ | ✅ |
| Futures | ✅ | ✅ |
| Forex | ✅ | ✅ |
| Cryptomonnaies | ✅ (ETP) | ❌ |
| Matières premières | ✅ | ✅ |
| CFD* | ✅ | ✅ |
| Warrants / Turbos | ✅ | ✅ |
| Trading sur marge | ✅ | ✅ |
| Vente à découvert | ✅ | ✅ |
| Marchés internationaux | 170+ | ✅ |
| PEA | ✅ | ✅ |
| PEA-PME | ❌ | ✅ |
Les deux courtiers proposent une offre multiactif étendue. Contrairement à d’autres brokers, Interactive Brokers comme Saxo donnent accès aux obligations, aux options listées et aux futures.
Interactive Brokers surpasse Saxo par le nombre de marchés accessibles avec plus de 170 places boursières. Cette amplitude offre un avantage déterminant pour les traders qui opèrent sur des marchés émergents ou des bourses secondaires.
Saxo se distingue sur un point spécifique au marché français. Le courtier propose l’ouverture d’un PEA-PME en complément du PEA classique, ce qui renforce l’optimisation fiscale pour les investisseurs en petites et moyennes capitalisations européennes.
En revanche, Saxo ne gère pas l’achat et la vente d’actions fractionnées, ce qui pénalise les traders qui souhaitent accéder à des titres chers avec de petits montants. L’absence d’exposition directe aux cryptomonnaies (pas d’ETP crypto référencés au moment de la rédaction) constitue également une limite.
Interactive Brokers l’emporte grâce à un univers de trading beaucoup plus étendu. Saxo se défend tout de même avec plus de 71 000 produits financiers.
2. Commissions et frais
Critère de comparaison : nous évaluons la politique tarifaire de chaque acteur. L’objectif est de déterminer quel broker offre l’expérience de trading la plus rentable.
| IBKR Fixe | Saxo | |
|---|---|---|
| Actions France | 0,05%, min. 3€ | 0,08%, min. 2€ |
| Actions États-Unis | 0,005$ /action, min. 1$ | 0,08%, min. 1$ |
| ETF | Même tarif que les actions | Même tarif que les actions |
| Options (Europe) | 1€/contrat | 0,75€/contrat |
| Futures (US) | 0,85$/contrat | 1$/contrat |
| Frais d’inactivité | Aucuns | Aucuns |
| Frais de conversion | 0,03% | 0,25% |
| Retrait en EUR | 1er retrait gratuit/mois, puis 1€ en SEPA | Gratuit |
La politique tarifaire des deux courtiers repose sur un pourcentage appliqué au montant de l’ordre, avec des seuils minimums ou des frais fixes par contrat.
Sur les actions françaises, Saxo est plus accessible pour les petits ordres grâce à son minimum de 2€ (contre 3€ chez IBKR). Toutefois, le taux de commission de 0,08% est supérieur au 0,05% d’IBKR. Au-delà de 4 000€ par ordre environ, IBKR devient plus compétitif.
Point souvent négligé, les frais de conversion de devises creusent l’écart. IBKR facture seulement 0,03%, tandis que Saxo applique 0,25%. Sur un portefeuille exposé aux marchés américains, cette différence impacte sensiblement le coût total.
Les deux courtiers proposent une tarification dégressive pour les clients les plus actifs. Chez Saxo, les statuts Platinum (à partir de 200 000€ de dépôt initial) et VIP (à partir de 1 000 000€ de dépôt initial) réduisent considérablement les commissions. Chez IBKR, l’offre Dégressive ajuste les frais en fonction du volume mensuel.
Dans l’ensemble, les deux brokers pratiquent des tarifs compétitifs et prennent tour à tour l’avantage en fonction des classes d’actifs.
IBKR l’emporte grâce à des frais de conversion de devises nettement inférieurs et une tarification plus compétitive sur les gros volumes.
3. Plateforme de trading et expérience utilisateur
Critère de comparaison : nous évaluons chaque solution sur la base de la facilité d’utilisation, des fonctionnalités, du niveau de personnalisation et des performances. Notre étude inclut les outils graphiques, l’exécution des ordres et la stabilité de la plateforme.
La plateforme de trading est la clé de voûte de votre stratégie, elle doit vous permettre d’exécuter le plus efficacement possible votre plan de trading.
| Interactive Brokers | Saxo | |
|---|---|---|
| Niveau du trader | Intermédiaire ou avancé | Débutant à avancé |
| Compte de démo | ✅ | ✅ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Outils d’analyse technique | ✅ | ✅ |
| Analyse fondamentale | ✅ | ✅ (limité) |
| CopyTrading | ❌ | ❌ |
| Screener | ✅ | ✅ |
| Outils de trading d’options | ✅ | ✅ |
| Trading automatique | ✅ | ✅ |
| Connexion avec des plateformes tierces | ✅ (ex. : ProRealTime, Mexem…) | ✅ (ex. : ProRealTime, TradingView, MultiCharts…) |
| Gestion des devises | Compte multidevise | Compte multidevise |
Sur ce critère, les deux courtiers jouent dans la même cour : ils proposent chacun un écosystème de plateformes à plusieurs niveaux, du débutant au trader avancé. Vous pouvez tester les deux solutions de trading gratuitement via un compte de démonstration.
Interactive Brokers articule son offre autour de Trader Workstation (TWS), une plateforme professionnelle qui concentre des fonctionnalités avancées : trading algorithmique, backtesting, analyse de portefeuille et gestion de positions multiactifs. IBKR Desktop offre une interface modernisée pour les profils intermédiaires. Le Portail Web constitue un point d’accès plus intuitif.
Saxo a développé deux plateformes complémentaires.
- SaxoInvestor cible les traders autonomes avec une interface épurée et des outils de suivi simples.
- SaxoTrader s’adresse aux profils plus actifs avec des graphiques avancés et un accès aux produits dérivés. La version desktop de SaxoTrader autorise un environnement multiécran.
Les deux brokers sont compatibles avec des plateformes tierces, comme ProRealTime. Il s’agit de partenariats qui incluent notamment un accompagnement francophone.
IBKR conserve un léger avantage grâce à son écosystème de plateformes plus développé.
Néanmoins, Saxo mérite d’être pris en considération, car son environnement de trading est suffisamment complet pour mettre en œuvre des stratégies complexes, et plus facile à appréhender que celui d’Interactive Brokers.
4. Support client et sécurité
Critère de comparaison : nous évaluons les ressources pédagogiques, les outils de recherche, le service client et la fiabilité de chaque acteur afin de déterminer quel broker est le meilleur support pour votre activité de trading.
| Interactive Brokers | Saxo | |
|---|---|---|
| Contenus éducatifs | ✅ (IBKR Campus) | ✅ (articles, webinaires) |
| Assistance client | Tchat, Mail, Téléphone (principalement anglophone) | Tchat, Mail, Téléphone (en français, de 8h30 à 20h, en semaine) |
| Régulation | ACPR (n° 90267) + Central Bank of Ireland | ACPR (25104) + DFSA (Danemark) |
| Sécurité des fonds | IB Ireland pour une couverture maximale de 20 000€ | Jusqu’à 100 000€ (Garantie des dépôts danoise) |
| Ségrégation des actifs | ✅ | ✅ |
| IFU | ❌ (Rapport fiscal détaillé) | ✅ |
| Note Trustpilot | 3,6 / 5 | 3,5 / 5 |
C’est sur ce critère que Saxo se démarque le plus nettement, grâce à trois avantages structurels.
- La licence bancaire. Saxo Bank A/S est un établissement de crédit, et non un simple courtier. Vos dépôts en espèces sont donc couverts par le Système de Garantie des Dépôts jusqu’à 100 000€ – soit cinq fois le plafond de protection offert par le mécanisme irlandais qui couvre IBKR (20 000€ à 90%). Pour les traders qui conservent une poche de liquidités importante sur leur compte, cette différence de garantie est significative.
- Le support en français. Saxo dispose d’un service client francophone joignable par téléphone, de 8h30 à 20h, du lundi au vendredi. IBKR propose également un support téléphonique, mais la barrière de la langue constitue un frein récurrent : l’essentiel de l’assistance se fait en anglais.
- L’IFU (Imprimé Fiscal Unique). Saxo, en tant qu’établissement régulé en France, fournit chaque année un IFU qui facilite considérablement la déclaration de vos revenus boursiers. IBKR ne délivre pas d’IFU – vous devez reconstituer votre situation fiscale à partir de rapports détaillés, une tâche plus fastidieuse.
Saxo remporte cette manche grâce à sa licence bancaire, son service client en français et la délivrance d’un IFU.
Interactive Brokers compense par une solidité financière exceptionnelle, mais le support principalement anglophone reste un point de friction pour de nombreux traders français.
5. Expérience de l’application mobile
Critère de comparaison : nous évaluons l’application mobile de chaque solution en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et de cohérence avec la version desktop.
| IBKR Mobile / Global Trader | SaxoInvestor / SaxoTrader | |
|---|---|---|
| Design & ergonomie | 3,5 / 5 | 4 / 5 |
| Disponibilité | iOS & Android | iOS & Android |
| Graphiques | ✅ | ✅ |
| Passage d’ordres | ✅ | ✅ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
Interactive Brokers propose deux applications complémentaires.
- GlobalTrader offre une navigation simplifiée pour les traders occasionnels.
- IBKR Mobile reproduit un environnement plus proche d’IBKR Desktop, avec une profondeur d’analyse supérieure.
Saxo décline également ses deux plateformes en version mobile.
- SaxoInvestor convient aux investisseurs long terme grâce à un tableau de bord clair et une ergonomie travaillée.
- SaxoTrader intègre les graphiques avancés et les outils d’analyse pour les traders plus actifs.
L’application Saxo bénéficie d’un design plus moderne et d’une ergonomie mieux pensée pour le mobile. Elle intègre aussi le Plan d’Épargne Programmé (PEPS), qui permet d’automatiser des achats récurrents sur une sélection d’ETF et de fonds.
IBKR offre une amplitude fonctionnelle supérieure, notamment pour l’analyse technique en mobilité et la gestion de positions complexes (options, futures).
Match nul. Saxo l’emporte sur l’ergonomie. IBKR conserve un avantage sur la puissance d’analyse en mobilité.
Qui est le vainqueur du match Interactive Brokers vs Saxo ?
Après analyse approfondie de chaque critère, Interactive Brokers et Saxo terminent au coude-à-coude avec un score identique de 415/500. Ce résultat n’est pas surprenant tant ces deux courtiers excellent, mais chacun à leur manière.
Interactive Brokers prend l’avantage sur le terrain du trading pur grâce à son catalogue d’instruments financiers et à ses commissions. Sa plateforme, bien que complexe, offre un environnement de trading complet.
IBKR représente le choix naturel des traders actifs et expérimentés qui cherchent avant tout l’accès le plus large possible aux marchés mondiaux.
Saxo, de son côté, se distingue nettement par la qualité de son support client et sa fiabilité réglementaire, un critère essentiel pour ceux qui veulent trader en toute sérénité. Sa plateforme, plus intuitive, compense un catalogue légèrement moins étendu par une expérience utilisateur soignée.
Les deux courtiers se rejoignent parfaitement sur l’expérience mobile (80/80), preuve que chacun investit sérieusement dans le trading en mobilité.
En résumé : votre choix dépendra de vos priorités. Si l’accès aux marchés et les frais réduits priment, tournez-vous vers Interactive Brokers. Si vous valorisez un accompagnement client solide et une prise en main plus fluide, Saxo sera votre allié. Dans les deux cas, vous êtes entre de bonnes mains.
| Autres Comparatifs |
|---|
| Interactive Brokers vs Trade Republic |
| Interactive Brokers vs ProRealTime |
| Interactive Brokers vs DEGIRO |
| Interactive Brokers vs XTB |
| Interactive Brokers vs eToro |
FAQ
Interactive Brokers ou Saxo : lequel est le moins cher ?
Tout dépend du marché visé et du montant de vos ordres. Sur les actions françaises de faible montant, Saxo est légèrement plus accessible (minimum 2€ contre 3€ chez IBKR). Sur les actions américaines et les gros ordres, IBKR prend l’avantage grâce à un taux de commission inférieur.
Un des critères de différenciation se situe au niveau des frais de conversion de devises : 0,03% chez IBKR contre 0,25% chez Saxo. Si vous tradez régulièrement sur les marchés internationaux, cet écart peut représenter plusieurs centaines d’euros par an.
Interactive Brokers ou Saxo : lequel est le plus adapté aux débutants ?
Saxo est plus accessible. SaxoInvestor propose une interface épurée, le Plan d’Épargne Programmé facilite l’investissement automatique, et le support en français rassure les débutants.
Interactive Brokers dispose aussi de plateformes adaptées (IBKR Desktop, GlobalTrader) et de l’IBKR Campus pour la formation, mais l’environnement est plus dense.
Interactive Brokers ou Saxo : lequel est le plus sûr ?
Les deux courtiers sont fiables et solidement régulés. Saxo possède un avantage structurel grâce à sa licence bancaire : vos dépôts sont garantis jusqu’à 100 000€ par le mécanisme de garantie.
Interactive Brokers compense par une capitalisation massive (19,5 milliards de dollars de fonds propres) et une cotation au Nasdaq qui impose une transparence financière stricte.
Interactive Brokers ou Saxo : lequel propose le PEA ?
Les deux courtiers proposent un PEA. Saxo va plus loin avec le PEA-PME, une enveloppe complémentaire pour investir dans les petites et moyennes capitalisations européennes avec un avantage fiscal.
Interactive Brokers ou Saxo : lequel est le plus simple pour la déclaration fiscale en France ?
Saxo, sans hésitation. Le courtier délivre un Imprimé Fiscal Unique (IFU) qui simplifie votre déclaration. Les montants de dividendes et de plus-values sont préremplis. Et les comptes sont domiciliés en France.
Interactive Brokers ne fournit pas d’IFU. Vous disposez de rapports fiscaux détaillés, mais la reconstitution de votre situation pour les formulaires 2074 et 2047 reste à votre charge. Les comptes étant domiciliés hors de France métropolitaine, ils doivent figurer dans votre déclaration annuelle (formulaire 3916-3916 bis).
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
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