Meilleurs courtiers pour trader les matières premières en 2026
Notre comparatif des meilleurs courtiers en matières premières place ProRealTime connecté à Interactive Brokers en tête : futures cotés sur l’or, le pétrole ou le cuivre, graphiques ProRealTime et exécution chez IB. Interactive Brokers seul et Saxo suivent pour les futures. IG et XTB couvrent les CFD sur matières premières, DEGIRO et eToro ferment le classement.
Nous avons comparé sept courtiers accessibles en France sur les frais, les instruments disponibles (futures, options, CFD, ETC), la plateforme et la régulation.
Pourquoi nous faire confiance
- Testé par de vrais traders (pas par des marketeux)
- Plusieurs dizaines d’heures de tests réels
Nos sélections et nos avis sont le fruit de tests réels. Nous travaillons avec des traders aguerris ayant passé plusieurs dizaines d’heures à tester ces courtiers en matières premières pour nous assurer que chaque recommandation soit fiable, pertinente et actionnable.
Pour rendre l’éducation financière accessible à tous gratuitement, certains des liens placés dans ce contenu sont des liens partenaires sur lesquels NewTrading touche une commission. Merci pour votre soutien !
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
1. ProRealTime & Interactive Brokers
ProRealTime est une plateforme d’analyse et de trading française, spécialisée dans l’analyse graphique. Elle ne possède pas le statut de courtier : pour passer vos ordres, elle se connecte à un broker partenaire comme Interactive Brokers, qui les exécute et détient vos fonds.
En Europe, votre compte est ouvert auprès d’Interactive Brokers Ireland, régulée par la Banque centrale d’Irlande.
Sur les matières premières, le duo donne accès à l’or, l’argent, le cuivre, le pétrole et le gaz, en futures et options cotés comme en ETC, avec des contrats standards et des versions micro pour trader à taille réduite.
Le cœur de cette offre, c’est ProRealTime et ses outils d’analyse graphique. Ses versions Web et Mobile sont gratuites : elles vous donnent déjà accès à plus d’une centaine d’indicateurs et vous laissent passer vos ordres directement depuis le graphique.
L’abonnement ProRealTime Complète, à tarif dégressif, ajoute le backtesting de stratégies, le trading algorithmique sans une ligne de code, les scanners de marché et le passage d’ordres au carnet, des outils de niveau professionnel pour analyser l’or ou le pétrole.
Les données de marché en temps réel sont comprises sur les actions, le forex, l’or et l’argent au comptant. Pour les futures, elles sont payantes, mais vous pouvez cumuler des crédits ProRealTime à chaque ordre pour réduire vos coûts.
| Produit (via PRT + IB) | Standard | Actif | Trader |
|---|---|---|---|
| Future matières premières US (or, pétrole, argent, gaz…) | 3,95 $ | 1 $ | 0,85 $ |
| Future micro US (Micro Gold, Micro WTI…) | 2 $ | 0,50 $ | 0,25 $ |
| Option sur future matières premières US | 3,50 $ | 1 $ | 0,85 $ |
| Plateforme Web & Mobile | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Plateforme Complète* | 28,80 € TTC/mois | 28,80 € TTC/mois | 28,80 € TTC/mois |
*Abonnement Complète dégressif : chaque contrat standard de future ou d’option rapporte 1 crédit PRT (0,5 pour un micro-contrat), soit 1 € de remise TTC. L’abonnement devient gratuit à partir de 29 contrats standards par mois, ou 58 micros.
Côté tarifs, la commission sur les futures matières premières est dégressive : plus élevée au palier d’entrée, elle tombe à 0,85 dollar par contrat au palier Trader, soit exactement le prix d’Interactive Brokers en direct une fois que vous tradez régulièrement.
Les contrats micro, comme le Micro Gold, descendent jusqu’à 0,25 dollar et permettent de s’exposer à l’or ou au pétrole avec une fraction du capital qu’exige un contrat standard. Seul bémol, côté fiscalité : Interactive Brokers ne fournit pas d’IFU, l’imprimé qui simplifie la déclaration française.
ProRealTime n’exécute pas les ordres : Interactive Brokers tient le compte et exécute. ProRealTime se charge de l’ouverture du compte et y connecte ses applications, avec un support en français.
2. Interactive Brokers
Interactive Brokers est un courtier américain de référence par sa taille, son histoire et le volume d’échanges traité. Ici, vous ouvrez un compte en direct, sans intermédiaire. Les clients européens sont gérés par Interactive Brokers Ireland, régulée par la Banque centrale d’Irlande.
Sur les matières premières, vous accédez à l’or, l’argent, le cuivre, le pétrole et le gaz sur le COMEX, le NYMEX, le CBOT et l’ICE, en futures et options cotés, avec des contrats standards ou micros. Les CFD se limitent à l’or et à l’argent.
59,6 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec Interactive Brokers.
En direct, vous tradez depuis les plateformes maison d’Interactive Brokers. Trader Workstation s’adresse d’abord aux professionnels, mais son interface représente un vrai défi pour un débutant. IBKR Desktop, plus récente, offre une prise en main nettement plus simple que Trader Workstation. En revanche, vous ne bénéficiez ni de la plateforme ProRealTime ni d’un support en français garanti.
Côté tarifs, le contrat de future sur matières premières revient à 0,85 dollar, un tarif fixe qui place Interactive Brokers en direct sous le duo ProRealTime aux paliers Standard et Actif. Les contrats micro tombent à 0,25 dollar et les options sur futures suivent la même grille que les futures. Comme pour l’offre partenaire, l’absence d’IFU complique un peu la déclaration fiscale française.
| Produit (Interactive Brokers) | Commission / contrat |
|---|---|
| Future matières premières US (or GC, pétrole CL, argent, cuivre…) | 0,85 USD |
| Future micro US (Micro Gold, Micro WTI…) | 0,25 USD |
| Option sur future matières premières US | 0,85 USD (0,25 USD sur micro) |
| Option sur ETF matières premières US | 0,25 à 0,65 USD selon la prime |
3. Saxo
Saxo est la succursale française de Saxo Bank A/S, banque danoise spécialiste de l’investissement en ligne. Son statut bancaire change deux choses : la garantie des dépôts jusqu’à 100 000 euros et la fourniture de l’IFU, l’imprimé fiscal unique qui simplifie la déclaration française. Saxo Banque est supervisée par l’autorité danoise, la DFSA, et contrôlée en France par l’ACPR et l’AMF.
Sur les matières premières, Saxo couvre plusieurs enveloppes : futures et options cotés sur l’or et le pétrole, mais aussi métaux au comptant, ETC, CFD et turbos.
64 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec Saxo.
Saxo s’appuie sur ses plateformes maison, SaxoInvestor pour investir simplement et SaxoTrader pour une approche plus active, dont la lisibilité tranche avec l’austérité de Trader Workstation d’Interactive Brokers. Le courtier figure par ailleurs parmi les partenaires d’exécution de ProRealTime, ce qui vous laisse la possibilité de garder votre plateforme d’analyse habituelle.
Côté tarifs, la commission sur les futures matières premières démarre à 3 dollars par contrat au palier Classic et descend à 1 dollar au palier VIP, tandis que les options cotées reviennent à 0,75 dollar par contrat au meilleur palier. Les turbos Saxo, eux, ne supportent aucune commission. Le courtier est plus cher qu’Interactive Brokers en direct sur les petits volumes, mais vous récupérez en échange la garantie bancaire et l’IFU qu’IBKR ne fournit pas.
| Produit (Saxo) | Classic | Platinum | VIP |
|---|---|---|---|
| Future matières premières (par contrat) | 3 USD | 2 USD | 1 USD |
| Option listée (par contrat) | 2 USD | 1 USD | 0,75 USD |
| Turbos Saxo | 0 € | 0 € | 0 € |
4. IG
IG Group se présente comme le premier fournisseur de CFD au monde (chiffre d’affaires hors forex, juin 2023). En Europe, vous tradez avec IG Europe GmbH, société allemande régulée par la BaFin et autorisée en France via le passeport européen. IG n’a pas de statut bancaire : les fonds des clients sont conservés sur des comptes ségrégués.
Sur les matières premières, IG propose des CFD sur plus de 35 matières premières, dont l’or, l’argent, le pétrole et le gaz naturel, ainsi que des produits barrières et des options vanilles.
74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec IG.
Chez IG, vous tradez depuis la plateforme maison, qui se connecte aussi à ProRealTime, à TradingView, à MetaTrader 4 et à L2 Dealer, ce qui vous laisse libre de votre environnement d’analyse. IG propose aussi des produits barrières : le niveau de knock-out clôture la position automatiquement et plafonne la perte.
Côté tarifs, IG ne facture pas de commission sur les CFD : le coût passe par le spread, à partir de 0,8 point sur l’or au comptant. En contrepartie, une position CFD au comptant encore ouverte après 23h (heure de Paris) supporte des frais de financement overnight.
| Marché | Spread minimum (CFD) | Produits barrières (spread moyen) |
|---|---|---|
| Or au comptant | 0,8 point | 0,8 point |
| Argent au comptant | 2 points | 1,8 point |
| Pétrole Brut Brent | 2,8 points | 4 points |
5. XTB
XTB est un courtier polonais coté à la Bourse de Varsovie. En France, vous tradez avec sa succursale française, sous le régulateur polonais KNF et la supervision de l’AMF et de l’ACPR. Les fonds des clients sont couverts par le fonds d’indemnisation à hauteur de 20 100 euros sur les fonds non investis. Comme courtier CFD, XTB affiche son taux de perte : 77 % des comptes particuliers perdent de l’argent.
Sur les matières premières, XTB permet de trader en CFD l’or, l’argent, le cuivre, le pétrole et le gaz naturel, ainsi que les principales matières agricoles comme le maïs ou le soja. Des actions et ETF de producteurs ouvrent une exposition indirecte au secteur.
Avec XTB, vous tradez sur xStation 5, une plateforme maison accessible aussi bien sur navigateur que sur une application mobile bien notée. Elle vous laisse passer vos ordres directement depuis les graphiques, met à disposition un large éventail d’indicateurs et d’outils de dessin pour l’analyse technique, et intègre des alertes de prix.
Côté tarifs, XTB ne prélève aucune commission : votre seul coût est le spread, qui démarre à 0,90 point sur l’or. Deux frais restent à surveiller. Le premier est une conversion de devises de 0,5 % appliquée au résultat de chaque position libellée en dollar. Le second est le swap, facturé pour chaque nuit où la position reste ouverte. XTB ne propose pas de futures cotés : vous ne pouvez donc pas y échapper en passant sur un contrat à terme.
| Coût du CFD matières premières (XTB) | Valeur |
|---|---|
| Commission | Aucune (coût = le spread) |
| Spread minimum or (GOLD) | 0,90 point (marge 5 %) |
| Conversion de devises (sur le résultat) | 0,5 % |
| Financement overnight | Points de swap selon la position |
6. DEGIRO
DEGIRO est le nom commercial de flatexDEGIRO Bank, banque allemande agréée, à qui son statut bancaire ouvre le régime de garantie des dépôts. Elle est supervisée par la BaFin. En revanche, DEGIRO ne fournit pas d’IFU et ne propose pas de PEA.
Sur les matières premières, DEGIRO donne accès à de vrais futures cotés sur l’or au COMEX et sur le pétrole au NYMEX, complétés par des ETC et des actions de producteurs.
DEGIRO mise sur une plateforme volontairement simple : la prise en main est immédiate, mais les outils graphiques restent basiques, loin du charting de ProRealTime ou d’Interactive Brokers. C’est un choix assumé, tourné vers l’exécution plutôt que vers l’analyse technique poussée.
Côté tarifs, le contrat de future sur l’or ou le pétrole revient à 0,75 dollar sur les places américaines, auquel s’ajoutent 5 euros par mois de frais de connexion à ces places, dus dès que vous détenez une position ou passez un ordre. Sur un contrat standard à faible volume, c’est la commission la plus basse du classement, devant les 0,85 dollar d’Interactive Brokers. DEGIRO ne facture pas de financement overnight sur ces futures : le coût de portage est intégré au prix du contrat, pas prélevé chaque nuit comme sur un CFD.
| Produit (DEGIRO) | Tarif |
|---|---|
| Future matières premières US (COMEX, NYMEX, CBOT) | 0,75 $/contrat |
| Future européen (Eurex, Euronext) | 0,75 €/contrat |
| Connexion aux places US (futures/options) | 5 €/mois |
| Exercice / assignement | 1 €/contrat |
7. eToro
eToro est un courtier multi-actifs qui a popularisé le trading social. Les clients européens contractent avec eToro (Europe) Ltd, régulée par la CySEC à Chypre. Pour les matières premières, eToro propose des CFD sur l’or, l’argent, le pétrole et le gaz naturel, ainsi que des micro-futures cotés du CME sur les métaux et l’énergie, complétés par des actions de producteurs. Ce sont des produits à effet de levier risqués : 51 % des comptes particuliers perdent de l’argent.
La marque de fabrique d’eToro, c’est le trading social : le CopyTrading vous permet de répliquer automatiquement les positions d’investisseurs que vous suivez, sans les saisir vous-même. La refonte de 2026 y a greffé une couche d’intelligence artificielle, avec l’agent Tori qui commente les mouvements de marché.
eToro ne facture aucune commission sur les CFD matières premières : votre coût se résume au spread, variable selon les conditions de marché. Deux frais s’y ajoutent : la conversion de devises, puisque les positions sont libellées en dollar, et le financement overnight, prélevé pour chaque nuit où la position reste ouverte.
| Coût (eToro, CFD matières premières) | Valeur |
|---|---|
| Commission | Aucune (coût = le spread) |
| Spread | Variable selon le marché |
| Frais de conversion de devises | 0,75 % (réduit selon le statut Club) |
| Financement overnight | ✅ |
Comment choisir un courtier en matières premières ?
Choisissez d’abord l’instrument, puis le courtier qui le propose : tous ne donnent pas accès aux mêmes produits ni aux mêmes conditions.
Tous les courtiers du panel couvrent l’or et le pétrole. L’accès au cuivre, au gaz naturel et aux matières agricoles varie selon le courtier et l’instrument. Pour comprendre ce qui fait bouger chaque marché, consultez notre guide du trading de matières premières.
- Futures ou CFD. Selon la matière première et l’instrument que vous tradez, le courtier ne sera pas le même : tous ne proposent pas les futures cotés et l’offre de CFD varie d’un courtier à l’autre.
- Coût d’une position gardée la nuit. Un CFD au comptant supporte des frais de financement pour chaque nuit où la position reste ouverte. Un future coté intègre ce coût dans son prix : vous payez une commission à l’ouverture et à la clôture, puis de nouveau si vous reportez la position sur l’échéance suivante. Certains courtiers facturent en plus des frais de portage sur les futures gardés la nuit.
- Levier. L’ESMA plafonne le levier des CFD pour les particuliers à 20:1 sur l’or et à 10:1 sur les autres matières premières.
- Protection des fonds. Saxo et DEGIRO sont des banques : leurs dépôts sont garantis jusqu’à 100 000 €. Chez IG et XTB, un fonds d’indemnisation des investisseurs couvre environ 20 000 €.
- Fiscalité. Vérifiez que le courtier fournit l’IFU, l’imprimé fiscal unique. Ce document, établi chaque année par le teneur de votre compte, récapitule vos revenus et vos opérations : vous reprenez ses montants dans votre déclaration de revenus. Sans IFU, vous calculez vous-même vos gains et vos pertes à partir des relevés du courtier avant de les déclarer. Un compte ouvert auprès d’un établissement situé hors de France doit faire l’objet d’une déclaration annuelle sur le formulaire 3916.
- Compte démo. Testez la plateforme en démo avant de passer en réel. IG propose par exemple 10 000 € virtuels, sans limite de durée.
| Instrument financier | Effet de levier | Ce qu’il permet | Courtiers |
|---|---|---|---|
| ETC adossé à la matière physique | ❌ | Une détention longue, sans levier ni échéance | ProRealTime + IB, Interactive Brokers, Saxo, XTB, DEGIRO |
| Option | ✅ (à l’achat, perte plafonnée à la prime) | Jouer une direction, à la hausse comme à la baisse | ProRealTime + IB, Interactive Brokers, Saxo, IG |
| Future coté (COMEX, NYMEX, CBOT) | ✅ | Une position à terme, long ou short, via une chambre de compensation, coût de portage intégré au prix (frais de portage en plus chez Saxo) | ProRealTime + IB, Interactive Brokers, Saxo, DEGIRO, eToro (micros) |
| CFD | ✅ (+ financement overnight) | Une exposition de taille flexible, à la hausse comme à la baisse, de gré à gré | IG, XTB, eToro, Saxo, Interactive Brokers (or et argent) |
Les CFD sont des produits à effet de levier risqués : la majorité des comptes particuliers y perdent de l’argent.
Tableau récapitulatif des courtiers matières premières
| Courtier | Régulation | Instruments financiers matières premières | Note /100 |
|---|---|---|---|
| ProRealTime + Interactive Brokers | Banque centrale d’Irlande | Futures, options, ETC | 93,7 |
| Interactive Brokers | Banque centrale d’Irlande | Futures, options, ETC, CFD (or, argent) | 90,0 |
| Saxo | DFSA + ACPR/AMF (banque) | Futures, options, ETC, CFD | 87,0 |
| IG | BaFin (IG Europe GmbH) | CFD, barrières, options | 84,2 |
| XTB | KNF + AMF/ACPR | CFD, ETC | 80,4 |
| DEGIRO | BaFin (flatexDEGIRO Bank) | Futures, ETC | 74,0 |
| eToro | CySEC (eToro Europe) | CFD, micro-futures | 69,3 |
Ce qu’il faut retenir
Le choix de l’instrument financier conditionne celui du courtier, puisque les brokers ne proposent pas tous les mêmes produits. Le CFD vous expose rapidement au marché, mais il comporte des risques élevés et des frais de financement overnight. Le future coté intègre le coût de portage dans son prix, mais il exige davantage de capital. Chez Saxo, des frais de portage s’ajoutent sur les positions gardées la nuit. L’ETC, lui, se détient sur le long terme, sans levier ni échéance.
La combinaison ProRealTime + Interactive Brokers domine notre classement, avec les graphiques de ProRealTime et ses futures cotés sur l’or et le pétrole. Néanmoins, aucun courtier ne l’emporte dans tous les domaines : certains sont plus chers, d’autres moins bien dotés en outils graphiques.
Avant d’entamer les démarches d’ouverture de compte, définissez votre plan de trading et comparez les offres des brokers selon les critères qui vous importent : tarifs, plateforme, qualité du support, actifs disponibles, etc.
FAQ – Courtiers en matières premières
Quel est le meilleur courtier en matières premières en 2026 ?
ProRealTime + Interactive Brokers arrive en tête, avec les graphiques de ProRealTime et ses futures et options cotés sur l’or, l’argent, le cuivre et le pétrole. Interactive Brokers seul et Saxo complètent le podium.
Vaut-il mieux trader les matières premières en CFD ou en futures ?
Avec un CFD, vous ajustez librement la taille de votre position et vous pouvez jouer la baisse comme la hausse. Mais l’effet de levier et les frais de financement overnight en font un instrument complexe et risqué : la majorité des comptes particuliers y perdent de l’argent.
Le future coté intègre le coût de portage dans son prix et réduit le risque de contrepartie, grâce à la chambre de compensation. Il exige en revanche plus de capital, sauf via les contrats micro comme le Micro Gold. Chez Saxo, des frais de portage s’appliquent aux positions gardées la nuit.
Peut-on trader l’or et le pétrole chez le même courtier ?
Oui. Les courtiers du panel couvrent tous l’or et le pétrole.
Qu’est-ce qu’un ETC sur matières premières ?
Un ETC (Exchange Traded Commodity) se négocie en Bourse et il est adossé à la matière physique comme l’or. Il se garde longtemps, sans effet de levier ni échéance, contrairement au CFD ou au future. ProRealTime + IB, Interactive Brokers, Saxo, XTB et DEGIRO en proposent. IG n’en propose pas.
L’uranium se trade-t-il comme l’or ou le pétrole ?
Pas vraiment. Un future coté existe (CME), mais il reste un contrat de niche, peu liquide. Le particulier y accède surtout par des ETF thématiques ou des actions de sociétés minières.
Trader les matières premières est-il risqué ?
Beaucoup de matières premières sont volatiles, l’énergie en tête. Les CFD et les futures ajoutent un effet de levier, qui amplifie les gains comme les pertes.
Fondateur et rédacteur en chef de NewTrading.fr, Maxime vous partage son expérience pour découvrir le trading sans vous faire plumer. Diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille, Maxime pratique le trading depuis 2009.
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