Fortuneo vs BoursoBank : Lequel choisir pour trader ?

Fortuneo vs BoursoBank : Le tableau des scores

Fortuneo

Options de trading et marchés

73%

Commissions et frais

82%

Plateforme de trading

70%

Support client et sécurité

74%

Expérience mobile

78%

Services annexes

77%

Niveau de trading

Débutant à intermédiaire

Ordre minimum sur Euronext

Aucun

Note Trustpilot

3,6

Un ordre de 500€ gratuit par mois sur Euronext

Live Trader gratuit pour tous les clients

Ni frais d’inactivité ni droits de garde

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Avis Fortuneo

BoursoBank

Options de trading et marchés

76%

Commissions et frais

73%

Plateforme de trading

80%

Support client et sécurité

82%

Expérience mobile

89%

Services annexes

85%

Niveau de trading

Débutant à intermédiaire

Ordre minimum sur Euronext

20 € en compte-titres, 100 € en PEA

Note Trustpilot

4,4

ProRealTime complet, gratuit au palier Ultimate

4,9 sur 5 sur l’App Store

Épargne réglementée et carte sans condition

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Avis BoursoBank

Fortuneo vs BoursoBank : Notre avis

Fortuneo est la marque bancaire et boursière d’Arkéa Direct Bank, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, agréée par l’ACPR comme établissement de crédit. Créée en 2000, elle vise l’investisseur particulier qui veut un compte-titres ou un PEA sans droits de garde.

Fortuneo est la moins chère sur Euronext. La banque offre un ordre gratuit par mois dans la limite de 500 € et sa plateforme d’analyse Live Trader est gratuite pour tous les clients. Hors d’Euronext, les tarifs grimpent : un ordre sur le marché américain de 1 000 € coûte 50 € au palier Starter.

BoursoBank, anciennement Boursorama Banque, est une filiale à 100 % de la Société Générale, elle aussi agréée établissement de crédit par l’ACPR. Elle couvre le compte courant, l’épargne réglementée, l’assurance-vie et le crédit immobilier, et revendique plus de huit millions de clients.

En bourse, BoursoBank aligne quatre paliers tarifaires, inclut une console de trading gratuite et distribue ProRealTime en version Complète, gratuit au palier Ultimate Trader. Son catalogue comprend la crypto sous forme d’ETN et la négociation jusqu’à 22h. Ses frais de courtage restent au-dessus de ceux de Fortuneo sur Euronext.

Fortuneo vs BoursoBank : Comparaison détaillée

1. Options de trading et marchés

Critère de comparaison : nous évaluons l’étendue des classes d’actifs, les places de cotation accessibles et les enveloppes fiscales disponibles chez chaque courtier.

Aucune des deux banques ne donne accès aux futures, aux options, au forex ni aux CFD.

BoursoBank met en avant 150 000 produits de bourse tels que les turbos, warrants et certificats. Le reste du catalogue compte 3 500 actions internationales, 450 ETF et 1 200 OPCVM.

Fortuneo présente son compte-titres comme un accès à « toutes les zones géographiques (Europe, États-Unis, Asie, Amérique latine) ». Sa brochure tarifaire nuance ce point : hors Euronext et marchés américains, les autres places ne se négocient qu’à la vente, par téléphone.

BoursoBank impose un montant d’ordre minimum, là où Fortuneo n’en applique aucun sur Euronext : 100 € en PEA, 200 € sur les ETF, 2 500 € sur les bourses européennes en PEA.

BoursoBank commercialise le PEA 18-25 ans, absent chez Fortuneo. Elle donne accès à la crypto sous forme d’ETN et permet de négocier plus de cent actions et ETF jusqu’à 22h.

2. Commissions et frais

Critère de comparaison : nous évaluons le coût réel d’un ordre selon sa taille et le marché visé, ainsi que les frais annexes qui grèvent un portefeuille sur la durée.

Fortuneo aligne trois paliers, BoursoBank quatre. Chez Fortuneo, le palier se choisit à l’ouverture, sans condition d’encours ni de nombre d’ordres. Chez BoursoBank, seul le palier Découverte échappe à toute contrainte d’activité.

Le tarif affiché ne dit pas ce que coûte un ordre. Voici la facture réelle sur Euronext, au palier le plus avantageux de chaque banque.

Fortuneo est moins chère sur Euronext. L’écart culmine sur les ordres moyens, 4,90 € contre 14,40 € à 3 000 €. Le palier Ultimate Trader de BoursoBank ramène le tarif à 9,90 € jusqu’à 10 000 €, mais exige de passer trente ordres par mois. Le tarif Trader Pro de Fortuneo facture 9,50 € au même niveau, sans condition d’activité.

Changer de palier coûte cher une fois le compte ouvert. Fortuneo facture 60 € à chaque changement. BoursoBank en accorde un gratuit par année civile, puis facture 119 €.

Les droits de garde restent à zéro des deux côtés. Fortuneo ne facture aucun frais d’inactivité, à aucun palier. Chez BoursoBank, Découverte reste gratuit sans condition, mais Classic et Trader coûtent 5,95 € par mois si aucun ordre n’est passé.

3. Plateforme de trading et expérience utilisateur

Critère de comparaison : nous évaluons les outils d’analyse mis à disposition, leur coût et ce qu’ils permettent de faire au-delà du simple passage d’ordre.

Fortuneo inclut Live Trader dans tous ses comptes, sans condition ni supplément. La plateforme comporte 60 indicateurs, un screener qui balaie une liste de valeurs en temps réel, des alertes et le passage d’ordre depuis les graphiques.

Fortuneo annonce que Live Trader permet de « tester ses stratégies dans des conditions réelles ». En pratique, l’outil affiche des flèches sur le graphique aux points où une règle se déclenche. Sans position simulée ni courbe de résultat, ce n’est pas un backtest.

BoursoBank inclut gratuitement sa console maison, le Trading Board, et distribue aussi ProRealTime en version Complète pour l’analyse, à partir de 29,95 € par mois. C’est ce qui donne accès au backtesting.

4. Support client et sécurité

Critère de comparaison : nous évaluons le statut réglementaire, la protection des avoirs et la qualité du service rendu aux clients.

Arkéa Direct Bank, qui exploite la marque Fortuneo, et Boursorama SA sont l’une et l’autre des établissements de crédit agréés par l’ACPR. Vos espèces sont couvertes jusqu’à 100 000 € par le FGDR, vos titres jusqu’à 70 000 €.

5. Expérience de l’application mobile

Critère de comparaison : nous évaluons ce que chaque application permet de faire et l’accueil que lui réservent ses utilisateurs.

L’application mobile de BoursoBank est nettement plus appréciée par ses utilisateurs que celle de Fortuneo. Ces applications permettent de centraliser la gestion des comptes toutes catégories confondues : courant, épargne, investissement.

Ces notes ne jugent donc pas uniquement la qualité du passage d’ordres, des graphiques ou des outils d’analyse des marchés. Ce volet-là n’est pas aussi développé que sur des applications mobiles dédiées au trading.

6. Services annexes

Critère de comparaison : nous évaluons ce que chaque banque propose autour du compte bourse, du compte courant à l’épargne réglementée.

Pour ouvrir un compte-titres chez BoursoBank, vous devez ouvrir aussi un compte bancaire. La banque permet de centraliser ses finances personnelles grâce à la commercialisation d’une large gamme de produits d’épargne réglementée. Chez Fortuneo, les possibilités sont plus restreintes.

Fortuneo délègue la gestion de portefeuille à ses équipes, avec un mandat et quatre profils. BoursoBank n’a pas cet agrément : sa gestion pilotée repose sur des fonds d’Oddo BHF Asset Management, sans mandat individuel.

Qui est le vainqueur du match Fortuneo vs BoursoBank ?

Dans l’absolu, BoursoBank remporte le match. La banque domine Fortuneo dans cinq des six manches de ce comparatif. Mais concrètement, pour choisir entre les deux, vous devez d’abord déterminer quel marché vous comptez trader.

Si votre place de prédilection est Euronext, Fortuneo reste le choix le plus économique. Ses tarifs de courtage sont plus bas et vous ne payez ni droits de garde ni frais d’inactivité. Tant que vous investissez sur des actions et des ETF de la zone euro, les limites de Fortuneo ne vous atteignent pas.

Dès que vous sortez d’Euronext, la donne s’inverse. Fortuneo facture lourdement les marchés étrangers et ne référence ni la crypto ni certains supports accessibles chez BoursoBank. Cette dernière donne aussi accès à ProRealTime, la plateforme d’analyse technique et de backtest. Et si vous voulez réunir banque, épargne et bourse dans une même application, elle n’a pas d’équivalent en face.

Autres comparatifs

FAQ

Fortuneo ou BoursoBank : lequel est le moins cher ?

Fortuneo, sur Euronext, et l’écart est net. Un ordre de 3 000 € revient à 4,90 € au palier Progress, contre 14,40 € au palier Classic de BoursoBank. Fortuneo ne facture aucun frais d’inactivité. BoursoBank reprend l’avantage sur les actions américaines, à 6,95 € jusqu’à 6 000 € contre 9,50 €.

Fortuneo ou BoursoBank : lequel est le plus adapté aux débutants ?

BoursoBank, pour deux raisons. Son application est notée 4,9 sur 5 sur l’App Store et son PEA 18-25 ans s’adresse directement aux profils qui débutent. Fortuneo garde toutefois un argument pour les petits portefeuilles : elle n’impose aucun montant d’ordre minimum sur Euronext contrairement à BoursoBank.

Fortuneo ou BoursoBank : lequel donne accès à ProRealTime ?

BoursoBank distribue ProRealTime en version Complète à partir de 29,95 € par mois, et l’inclut gratuitement au palier Ultimate Trader. Le passage d’ordres depuis la plateforme se facture 29,95 € de plus par mois. Fortuneo ne le propose pas. Sa plateforme maison, Live Trader, est gratuite pour tous ses clients mais ne fait pas de backtesting.

Fortuneo ou BoursoBank : lequel est le plus sûr ?

Les deux au même niveau. Arkéa Direct Bank et Boursorama SA sont des établissements de crédit agréés par l’ACPR, et le FGDR garantit vos espèces jusqu’à 100 000 € et vos titres jusqu’à 70 000 €.

Fortuneo ou BoursoBank : lequel propose le PEA ?

Les deux, avec le PEA et le PEA-PME. BoursoBank commercialise aussi le PEA 18-25 ans et un PEA en gestion profilée, deux produits absents du catalogue de Fortuneo. Les frais de courtage sur PEA sont plafonnés à 0,5 % du montant de l’ordre chez les deux, un plafond fixé par la loi.

Fortuneo ou BoursoBank : lequel permet de trader les CFD et les futures ?

Ni l’un ni l’autre. Ces produits sont absents des deux catalogues, tout comme les options et les futures. Le levier se limite au SRD, plafonné à cinq fois la couverture chez les deux, ainsi qu’aux warrants, turbos et certificats.