Interactive Brokers vs DEGIRO: Quel est le meilleur choix pour trader ?
DEGIRO s’impose pour l’investisseur long terme en quête de frais fixes bas et de simplicité. Interactive Brokers est le choix des traders actifs qui ont besoin d’outils professionnels et d’un accès étendu aux marchés.
Frais, marchés, plateformes, support client… Retrouvez notre comparaison détaillée pour déterminer quelle solution correspond le mieux à votre style de trading.
Les statistiques du trading font état de 97% de traders perdants. Le trading exige de comprendre des produits financiers complexes et de supporter des risques élevés, dont des pertes rapides supérieures aux dépôts.
Interactive Brokers vs DEGIRO : Le tableau des scores
Retrouvez les principales conclusions de notre comparatif détaillé grâce aux fiches ci-dessous.
Interactive Brokers vs DEGIRO : Notre avis
Interactive Brokers (IBKR) est un acteur incontournable du courtage. Avec plus de 170 marchés, des frais parmi les plus compétitifs du secteur, le broker américain s’adresse aux traders autonomes qui maîtrisent ses plateformes professionnelles. Il propose une offre complète — actions, ETF, options, futures, Forex, obligations, CFD — et des outils d’analyse avancés pour les stratégies les plus complexes.
DEGIRO est un néo-courtier européen fondé aux Pays-Bas en 2013, aujourd’hui filiale du groupe flatexDEGIRO Bank AG. Sa promesse est claire : offrir des tarifs professionnels aux investisseurs particuliers, avec une structure de frais fixes et transparente. Sa plateforme, volontairement épurée, donne accès à plus de 45 places boursières mondiales pour investir dans des actions, ETF, options, futures, obligations et cryptomonnaies.
Les deux courtiers s’adressent à des profils distincts. DEGIRO se distingue par sa simplicité et ses frais bas, ce qui en fait le choix idéal pour les investisseurs long terme ou les débutants.
Interactive Brokers s’impose pour le trader actif ou avancé qui a besoin d’un univers de trading plus vaste (notamment les marchés émergents et exotiques) et d’outils professionnels, à condition d’accepter une courbe d’apprentissage plus raide et un support client moins réactif.
Pour mettre en œuvre une stratégie de trading complexe ou basée sur l’analyse technique, IBKR est plus indiqué. Par ailleurs, le courtier n’hésite pas à nouer des partenariats avec des acteurs locaux pour améliorer la qualité de ses services.
C’est le cas, par exemple, avec ProRealTime, une plateforme de trading française qui propose une offre conjointe avec Interactive Brokers et assure l’accompagnement client en français.
Interactive Brokers vs DEGIRO : Comparaison détaillée
1. Options de trading et marchés
Critère de comparaison : nous évaluons les deux courtiers en fonction de la disponibilité des différents actifs et marchés afin de vous aider à déterminer s’ils correspondent à vos stratégies de trading.
| Interactive Brokers | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Actions | ✅ | ✅ |
| Actions fractionnées | ✅ | ❌ |
| ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ✅ |
| Options | ✅ | ✅ |
| Futures | ✅ | ✅ |
| Forex | ✅ | ❌ |
| Cryptomonnaies | ✅ (ETP) | ✅ |
| Métaux | ✅ | ❌ |
| Matières premières | ✅ | ❌ |
| CFD* | ✅ | ❌ |
| Trading sur marge | ✅ | ✅ (comptes Active/Trader) |
| Vente à découvert | ✅ | ✅ (comptes Active/Trader) |
| Marchés internationaux | 170+ | 45+ |
| PEA | ✅ | ❌ |
En matière de couverture des marchés, l’écart est marqué. Interactive Brokers possède une longueur d’avance avec plus de 170 places boursières dont des marchés émergents (Brésil, Inde…), du Forex, des CFD, des matières premières et des métaux précieux. C’est une offre taillée pour les stratégies les plus sophistiquées.
Même s’il fait moins bien qu’IBKR, DEGIRO n’est pas en reste. Il propose un large éventail de produits financiers, dont des cryptomonnaies, et un accès à 45 bourses mondiales. Pour de nombreux traders, c’est suffisant.
Toutefois, l’absence de PEA peut-être un point de friction important pour ceux qui cherchent à bénéficier des avantages fiscaux de cette enveloppe.
IBKR l’emporte nettement grâce à son univers de trading sans équivalent.
2. Commissions et frais
Critère de comparaison : nous évaluons la politique tarifaire de chaque acteur. L’objectif est de déterminer quel broker offre l’expérience de trading la plus rentable.
| IBKR Fixe | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Actions France | 0,05%, min. 3€ | 1€ de courtage + 1€ de frais de gestion = 2€ /ordre |
| Actions États-Unis | 0,005$ /action, min. 1$ | 1€ de courtage + 1€ de frais de gestion = 2€ /ordre |
| ETF (sélection principale) | Même tarif que les actions | 0€ de commission + 1€ de frais de gestion = 1€ /ordre |
| ETF (hors sélection) | Même tarif que les actions | 2€ de commission + 1€ de frais de gestion = 3€ |
| Options sur indice CAC 40 | 1,50€ /contrat sans frais de bourse | 0,75€ /contrat |
| Futures CAC 40 | 2€ /contrat sans frais de bourse | 0,75€ /contrat |
| Abonnement plateforme | Inclus (aucun abonnement) | Inclus (aucun abonnement) |
| Frais d’inactivité | Aucuns | Aucuns |
| Retrait en EUR | 1er retrait gratuit/mois, puis 1€ en SEPA | Gratuit |
Le modèle tarifaire de DEGIRO est particulièrement avantageux quel que soit l’instrument financier concerné. Son tarif fixe s’aligne sur les seuils minimums de certains courtiers bien positionnés, comme Saxo. Ainsi, les ordres de faible montant ne sont pas plus chers qu’ailleurs, et les ordres plus importants sont favorisés.
Interactive Brokers applique une tarification en pourcentage attractive pour les actions, mais ses seuils sont parfois élevés. Le broker tire son épingle du jeu sur les marchés américains avec un minimum à 1$ seulement.
Les deux courtiers ne facturent ni droits de garde, ni frais d’inactivité, ni frais d’ouverture de compte. À noter cependant qu’Interactive Brokers applique des frais au-delà du premier retrait mensuel.
DEGIRO prend l’avantage sur ce critère grâce à ses frais fixes ultra-compétitifs. Interactive Brokers reste, tout de même, mieux placé sur les marchés américains.
3. Plateforme de trading et expérience utilisateur
Critère de comparaison : nous évaluons chaque solution sur la base de la facilité d’utilisation, des fonctionnalités, du niveau de personnalisation et des performances. Notre étude inclut les outils graphiques, l’exécution des ordres et la stabilité de la plateforme.
La plateforme de trading est la clé de voûte de votre stratégie, elle doit vous permettre d’exécuter le plus efficacement possible votre plan de trading.
| Interactive Brokers | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Niveau du trader | Intermédiaire ou avancé | Débutant à confirmé |
| Compte de démo | ✅ (compte d’essai gratuit) | ❌ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Trading depuis les graphiques | ✅ (TWS) | ❌ |
| Outils d’analyse technique | ✅ (avancé) | ✅ (basique) |
| Analyse fondamentale | ✅ | Partielle |
| Outils de trading d’options | ✅ | ❌ |
| Trading automatique | ✅ | ❌ |
| Screener | ✅ | ❌ |
| Gestion des devises | Compte multidevise | Compte multidevise |
| Plateforme logicielle | Trader Workstation (TWS) et IBKR Desktop | – |
| Plateforme Web | Portail Web | DEGIRO Web |
| Application Mobile | Global Trader, IBKR Mobile et Impact | Application DEGIRO |
Les deux courtiers proposent des interfaces bien différentes, qui reflètent leur positionnement respectif.
Interactive Brokers dispose d’un écosystème riche : Trader Workstation (TWS) est un logiciel complet, idéal pour les traders actifs qui souhaitent analyser les marchés en profondeur, gérer des positions complexes et automatiser leurs stratégies. Mais, elle est difficile à prendre en main.
IBKR Desktop est une alternative plus moderne et accessible. Le courtier décline sa technologie dans une interface web et plusieurs applications mobiles, adaptées au niveau de trading de ses clients.
IBKR propose aussi un compte de démonstration gratuit, un avantage réel pour vous familiariser avec les plateformes avant d’engager vos fonds.
DEGIRO a adopté une approche différente. Il propose une plateforme web et mobile volontairement épurée, conçue pour exécuter des ordres rapidement et simplement. Elle comprend des données fondamentales et des graphiques interactifs avec des indicateurs techniques.
Mais, elle ne dispose pas de fonctionnalités avancées comme le trading automatique ou le backtesting. L’absence de compte démo est également un point faible de l’offre de DEGIRO.
Interactive Brokers l’emporte grâce à la richesse fonctionnelle de ses plateformes. Pour un trader actif ou une stratégie sophistiquée (trading d’options avancé, trading algorithmique…), TWS ou IBKR Desktop n’ont pas d’équivalent chez DEGIRO.
Dans le cadre du partenariat avec ProRealTime, vous avez également accès à la plateforme de trading française ProRealTime Complète.
4. Support client et sécurité
Critère de comparaison : nous évaluons les ressources pédagogiques, les outils de recherche, le service client et la fiabilité de chaque acteur afin de déterminer quel broker est le meilleur support pour votre activité de trading.
| Interactive Brokers | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Contenus éducatifs | ✅ (IBKR Campus) | ✅ (Académie des investisseurs) |
| Assistance client | Tchat, Mail, Téléphone (principalement anglophone) | Mail & téléphone (lun.–ven. 8h30–17h30) |
| Régulation | ACPR (n° 90267) + Central Bank of Ireland | BaFin (Allemagne) |
| Sécurité des fonds | IB Ireland pour une couverture maximale de 20 000€ | Garantie des dépôts allemands de 100 000€ |
| Ségrégation des actifs | ✅ | ✅ |
| Note Trustpilot | 3,6 / 5 | 4,6 / 5 |
Sur le volet support client, DEGIRO devance Interactive Brokers. Son service est disponible en plusieurs langues et les utilisateurs saluent régulièrement la qualité et la réactivité des équipes.
Interactive Brokers est régulièrement critiqué pour son support majoritairement anglophone, ses délais d’attente et des obligations administratives supplémentaires.
Côté sécurité, les deux courtiers offrent des garanties solides. DEGIRO, en tant que filiale bancaire du groupe flatexDEGIRO Bank AG, protège les liquidités à hauteur de 100 000 € par client via la garantie des dépôts bancaires allemande — une protection supérieure à celle de la plupart des brokers non bancaires.
DEGIRO se distingue par la qualité de son service client et une garantie des dépôts supérieure, mais Interactive Brokers bénéficie d’une excellente réputation institutionnelle et d’une solide situation financière.
5. Expérience de l’application mobile
Critère de comparaison : nous évaluons l’application mobile de chaque solution en termes de fonctionnalités, de facilité d’utilisation et de cohérence avec la version desktop.
| IBKR Mobile / Global Trader | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Design & ergonomie | 3,5 / 5 | 4 / 5 |
| Disponibilité | iOS & Android | iOS & Android |
| Graphiques | ✅ | ✅ |
| Passage d’ordres | ✅ | ✅ |
| Alertes de prix | ✅ | ✅ |
| Analyse graphique avancée | ✅ | ❌ |
Interactive Brokers propose deux applications mobiles : IBKR Mobile, plus complète mais dense, et GlobalTrader, plus accessible et épurée. La dualité de l’offre reflète bien la complexité de l’écosystème IBKR, au risque de perdre certains utilisateurs dans le choix de l’application adaptée à leurs besoins.
L’application DEGIRO offre une expérience cohérente et bien pensée, avec graphiques interactifs, indicateurs techniques, carnet d’ordres, favoris personnalisables et passage d’ordres rapide. Elle a été récompensée à plusieurs reprises pour son ergonomie et sa facilité d’utilisation.
Match nul. IBKR Mobile est plus puissante pour le trader avancé, mais l’application DEGIRO est plus ergonomique et mieux notée que Global Trader par ses utilisateurs. Le choix dépendra ici de vos préférences : simplicité ou fonctionnalités avancées.
Qui est le vainqueur du match Interactive Brokers vs DEGIRO ?
Les deux courtiers représentent d’excellents choix dans l’absolu et il est difficile d’élire un gagnant toutes catégories.
DEGIRO est le courtier idéal pour les débutants. Sa structure de frais fixes rend l’expérience de trading simple et accessible. Si votre priorité est de réduire les coûts de transaction sur les marchés européens et américains, sans avoir besoin d’outils professionnels complexes, vous pouvez opter pour DEGIRO. Son principal point faible, pour le marché français, reste l’absence de PEA.
Interactive Brokers s’impose dès que votre stratégie de trading devient plus exigeante. Le broker reste la référence absolue pour les traders confirmés. Vous pouvez trader à peu près tous les instruments financiers et disposer d’outils performants. De plus, le courtier sélectionne des partenaires locaux, comme ProRealTime, qui permettent d’étendre son offre ou de pallier les défauts de ses services.
| Interactive Brokers VS |
|---|
| Interactive Brokers vs Trade Republic |
| Interactive Brokers vs ProRealTime |
| Interactive Brokers vs XTB |
| Interactive Brokers vs eToro |
| Interactive Brokers vs Saxo |
FAQ
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel est le moins cher ?
Cela dépend de votre profil et des marchés sur lesquels vous intervenez. Par exemple, DEGIRO est moins cher sur les actions françaises avec 2€ par ordre, contre un minimum de 3€ chez IBKR.
Interactive Brokers reprend l’avantage sur les actions américaines (minimum à 1$ contre 2€ chez DEGIRO).
IBKR et DEGIRO n’appliquent ni droits de garde ni frais d’activité, mais Interactive Brokers facture les retraits au-delà d’un retrait par mois.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel est le plus adapté aux débutants ?
DEGIRO est clairement plus accessible pour débuter. Son interface épurée, ses frais fixes et son absence de dépôt minimum en font un excellent point d’entrée.
Interactive Brokers n’est pas réservé aux traders avancés, mais son offre est plus dense et certaines de ses plateformes sont plus complexes à prendre en main.
Contrairement à DEGIRO, IBKR propose un compte de démonstration gratuit pour découvrir son écosystème. C’est un excellent point d’entrée pour évaluer le broker.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel est le plus sécurisé ?
Les deux courtiers offrent des garanties solides. Avec DEGIRO, vos liquidités bénéficient de la garantie des dépôts bancaires allemande jusqu’à 100 000 €.
Interactive Brokers Ireland est régulé par la Central Bank of Ireland. En cas de défaillance, l’Investor Compensation Scheme irlandais couvre 90 % des avoirs avec un plafond de 20 000 €.
Concernant la solidité financière globale, IBKR dispose d’une avance considérable : la société est cotée au Nasdaq avec plus de 19,5 milliards de dollars de fonds propres et sert plus de 4 millions de clients dans le monde.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel est le plus simple pour la déclaration fiscale en France ?
Ni l’un ni l’autre ne fournit d’Imprimé Fiscal Unique (IFU), comme les courtiers français – c’est le principal inconvénient des deux plateformes pour les résidents français.
Les comptes doivent être déclarés en tant que comptes à l’étranger via le formulaire 3916-3916 bis. Vous devez ensuite reporter vous-même vos plus-values (formulaire 2074), vos dividendes et intérêts (formulaire 2047) à partir des relevés disponibles sur chaque plateforme.
Interactive Brokers propose des rapports fiscaux plus détaillés et mieux structurés, ce qui facilite un peu le travail.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel propose le PEA ?
Seul Interactive Brokers propose un PEA. DEGIRO ne le propose pas, ce qui représente parfois un frein important pour les investisseurs français soucieux d’optimiser leur fiscalité. Si l’enveloppe PEA est une priorité pour vous, IBKR s’impose par défaut.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel rémunère les liquidités non investies ?
Interactive Brokers rémunère les liquidités non investies au-delà de 10 000$. DEGIRO ne propose pas de rémunération équivalente sur les fonds. C’est un avantage concret d’IBKR pour les traders qui maintiennent un matelas de cash ou qui attendent le bon moment pour prendre position.
Interactive Brokers ou DEGIRO : lequel propose le meilleur support client ?
DEGIRO a une longueur d’avance sur ce critère, avec une note Trustpilot de 4,6/5 contre 3,6/5 pour Interactive Brokers. Son service client est disponible en plusieurs langues. Interactive Brokers est régulièrement critiqué pour son support majoritairement anglophone et ses délais d’attente.
En revanche, dans le cadre du partenariat entre Interactive Brokers et ProRealTime, vous bénéficiez d’un chargé de clientèle francophone dédié.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
Découvrez le trading sans risque grâce au
simulateur ProRealTime.
